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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-11-25 至 2026-09-21 · 182个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.7395
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
28
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.5%
2025-11-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 -15.79%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 必需性消费 | 26.67% | 6,099,226.49 |
| 非必需性消费 | 17.87% | 4,086,354.05 |
| 医疗保健业 | 13.65% | 3,122,306.97 |
| 地产建筑业 | 11.38% | 2,602,858.48 |
| 工业 | 0.80% | 184,106.54 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.39% | -1.72% | -- | 5184/5562 |
| 近3月 | -3.69% | -8.14% | 8.01% | 2097/5453 |
| 近6月 | -15.47% | -0.60% | 16.64% | 4936/5220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -26.05% | 1.09% | 28.03% | 5162/5637 |
| 今年以来 | -25.40% | -1.95% | 28.03% | 5493/5638 |
| 2025 | -0.87% | 17.66% | -- | 4889/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 70.4% · 债券 --% · 现金 27.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 泡泡玛特 | 09992 | -- | 5.99% | 1.73% |
| 农夫山泉 |
| 09633 |
| -- |
| 4.06% |
| 0.82% |
| 华新建材 | 06655 | -- | 3.86% | 新增 |
| TCL电子 | 01070 | -- | 3.03% | 1.21% |
| 鸣鸣很忙 | 01768 | -- | 2.96% | 新增 |
| 海天味业 | 03288 | -- | 2.96% | 新增 |
| 毛戈平 | 01318 | -- | 2.95% | 0.09% |
| 安井食品 | 02648 | -- | 2.94% | 0.03% |
| 海信家电 | 00921 | -- | 2.77% | 新增 |
| 同程旅行 | 00780 | -- | 2.62% | 新增 |