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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-12-02 至 2026-09-21 · 188个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.0275
+0.74%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
2025-12-02 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.85亿元
环比 -44.73%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.58% | 5,799.55 |
| 金融业 | 11.09% | 1,061.96 |
| 采矿业 | 8.83% | 845.66 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.01% | 670.49 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.01% | 288.58 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.91% | 183.44 |
| 租赁和商务服务业 | 0.72% | 69.26 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 瑞芯微 | 738.99 | 1.18% |
| 珠海冠宇 | 552.11 | 0.88% |
| 伊利股份 | 514.28 | 0.82% |
| 歌尔股份 | 509.4 | 0.82% |
| 百利天恒 | 475.43 | 0.76% |
| 银轮股份 | 449.27 | 0.72% |
| 洛阳钼业 | 451.75 | 0.72% |
| 泽璟制药 | 450.93 | 0.72% |
| 全志科技 | 437.88 | 0.70% |
| 华钰矿业 | 436.19 | 0.70% |
| 同花顺 | 432.78 | 0.69% |
| 宁德时代 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 0.95% | 90.94 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.28% | -1.72% | -- | 654/1055 |
| 近3月 | -7.54% | -8.14% | 12.78% | 576/1028 |
| 近6月 | 0.57% | -0.60% | 12.78% | 779/969 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.75% | -0.32% | 12.78% | 884/1070 |
| 今年以来 | 1.75% | -1.95% | 12.78% | 784/1070 |
| 2025 | 0.98% | 17.66% | -- | 870/943 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.2% · 债券 0.9% · 现金 8.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.25% | 2.24% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.71% | 新增 |
| 同花顺 |
| 397.74 |
| 0.64% |
| 纳微科技 | 392.84 | 0.63% |
| 江波龙 | 377.98 | 0.60% |
| 三生国健 | 360.44 | 0.58% |
| 澜起科技 | 357.54 | 0.57% |
| 欣旺达 | 340.45 | 0.54% |
| 锡业股份 | 303.23 | 0.49% |
| 恺英网络 | 308.22 | 0.49% |
| 指南针 | 301.68 | 0.48% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江苏银行 | 1,013.98 | 1.62% |
| 同花顺 | 921.95 | 1.48% |
| 东鹏饮料 | 845.11 | 1.35% |
| 宇通客车 | 833.04 | 1.33% |
| 珠海冠宇 | 804.46 | 1.29% |
| 澜起科技 | 801.5 | 1.28% |
| 中际旭创 | 752.21 | 1.20% |
| 洛阳钼业 | 723.44 | 1.16% |
| 天孚通信 | 721.04 | 1.15% |
| 东阳光 | 700.81 | 1.12% |
| 章源钨业 | 689.63 | 1.10% |
| 生益科技 | 665.77 | 1.07% |
| 兴齐眼药 | 670.82 | 1.07% |
| 大族数控 | 650.57 | 1.04% |
| 宝丰能源 | 634.71 | 1.02% |
| 深南电路 | 636.18 | 1.02% |
| 金钼股份 | 631.25 | 1.01% |
| 寒武纪 | 624.08 | 1.00% |
| 全志科技 | 607.8 | 0.97% |
| 菲利华 | 597.48 | 0.96% |
| 300033 |
| 计算机 |
| 2.11% |
| 0.92% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 2.08% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 2.06% | 新增 |
| 瑞芯微 | 603893 | 电子 | 1.99% | 新增 |
| 顺络电子 | 002138 | 电子 | 1.95% | 新增 |
| 全志科技 | 300458 | 电子 | 1.95% | 新增 |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 1.94% | 新增 |
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 1.92% | 新增 |