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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-02-05 至 2026-09-21 · 125个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9995
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2026-02-05 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.32亿元
环比 -34.33%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.38% | 1,939.17 |
| 金融业 | 3.00% | 1,325.92 |
| 采矿业 | 0.53% | 232.69 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.09% | 40.46 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 飞荣达 | 505.11 | -- |
| 君正股份 | 467.42 | -- |
| 万华化学 | 361.49 | -- |
| 徐工机械 | 412.98 | -- |
| 世纪华通 | 388.69 | -- |
| 农业银行 | 891.96 | -- |
| 新凤鸣 | 336.77 | -- |
| 招商银行 | 572.78 | -- |
| 云天化 | 367.5 | -- |
| 交通银行 | 459.8 | -- |
| 美利信 | 376.92 | -- |
| 阳光电源 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24三资01 | 241635 | 6.92% | 3,061.29 |
| 24苏资02 | 241360 | 6.92% | 3,060.03 |
| 22宁安居 | 184575 | 6.91% | 3,057.88 |
| 25方正G6 | 243825 | 6.90% | 3,051.82 |
| 25唐新03 | 244064 | 6.86% | 3,034.77 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.20% | 89.19 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.10% | 42.55 |
| 长海转债 | 123091 | 0.09% | 39.35 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.08% | -1.72% | -- | 1697/2760 |
| 近3月 | -0.47% | -8.14% | 0.99% | 1762/2662 |
| 近6月 | 0.17% | -0.60% | 1.23% | 1896/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.05% | -2.80% | 1.23% | 2586/2803 |
| 今年以来 | -0.05% | -2.80% | 1.23% | 2313/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 8.0% · 债券 86.6% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 1.06% | 新增 |
| 农业银行 |
| 510.08 |
| -- |
| 马钢股份 | 337.13 | -- |
| 水晶光电 | 500.14 | -- |
| 宁德时代 | 380.84 | -- |
| 中国平安 | 420.29 | -- |
| 英科医疗 | 334.3 | -- |
| 华鲁恒升 | 586.68 | -- |
| 广联航空 | 419.8 | -- |
| 工商银行 | 651.15 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 飞荣达 | 443.46 | -- |
| 世纪华通 | 363.9 | -- |
| 君正股份 | 460.14 | -- |
| 云天化 | 329.25 | -- |
| 水晶光电 | 571.39 | -- |
| 宁德时代 | 353.21 | -- |
| 招商银行 | 562.01 | -- |
| 阳光电源 | 372.27 | -- |
| 徐工机械 | 340.25 | -- |
| 英科医疗 | 331.87 | -- |
| 广联航空 | 435.27 | -- |
| 美埃科技 | 306.81 | -- |
| 振江股份 | 313.16 | -- |
| 马钢股份 | 275.63 | -- |
| 埃科光电 | 396.44 | -- |
| 农业银行 | 431 | -- |
| 华鲁恒升 | 419.48 | -- |
| 法拉电子 | 261.47 | -- |
| 中国平安 | 384.59 | -- |
| 新凤鸣 | 288 | -- |
| 601288 |
| 银行 |
| 0.97% |
| 新增 |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 0.97% | 新增 |
| 美利信 | 301307 | 机械设备 | 0.34% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.30% | 新增 |
| 聚和材料 | 688503 | -- | 0.30% | 新增 |
| 宏和科技 | 603256 | 建筑材料 | 0.27% | 新增 |
| 国际复材 | 301526 | 建筑材料 | 0.25% | 新增 |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 0.25% | 新增 |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 0.22% | 新增 |