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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-03-17 至 2026-09-21 · 113个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0036
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2026-03-17 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -59.00%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 93.95 | -- |
| 铜陵有色 | 47.37 | -- |
| 招商公路 | 48.47 | -- |
| 宁波银行 | 78.26 | -- |
| 江苏宁沪高速公路 | 16.78 | -- |
| 广发证券 | 38.15 | -- |
| 中国财险 | 85.87 | -- |
| 瀚蓝环境 | 30.1 | -- |
| 京沪高铁 | 35.21 | -- |
| 宁沪高速 | 30.4 | -- |
| 国泰海通 | 50.71 | -- |
| 阳光电源 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.19% | -1.72% | -- | 1189/2760 |
| 近3月 | 0.32% | -8.14% | 0.60% | 1006/2662 |
| 近6月 | 0.36% | -0.60% | 0.60% | 1557/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.36% | -2.11% | 0.60% | 2384/2803 |
| 今年以来 | 0.36% | -2.11% | 0.60% | 2007/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.0% · 债券 84.7% · 现金 4.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.59% | 新增 |
| 中国财险 | 02328 | -- | 0.53% | 新增 |
| 宁波银行 |
| 29.46 |
| -- |
| 华泰证券 | 29.86 | -- |
| 渝农商行 | 47.96 | -- |
| 中国人保 | 42.93 | -- |
| 招商银行 | 45.63 | -- |
| 大秦铁路 | 38.25 | -- |
| 中国平安 | 37.29 | -- |
| 宇通客车 | 27.1 | -- |
| 长江电力 | 41.17 | -- |
| 春风动力 | 47.39 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 铜陵有色 | 6.36 | -- |
| 招商银行 | 7.18 | -- |
| 002142 |
| 银行 |
| 0.48% |
| 新增 |
| 国泰海通 | 02611 | -- | 0.33% | 新增 |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 0.33% | 新增 |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 0.30% | 新增 |
| 招商公路 | 001965 | 交通运输 | 0.30% | 新增 |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 0.28% | 新增 |
| 中国人保 | 601319 | 非银金融 | 0.26% | 新增 |
| 宁沪高速 | 600377 | 交通运输 | 0.19% | 新增 |