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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-12-16 至 2026-09-21 · 144个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
52.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0126
+0.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2025-12-16 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.69亿元
环比 51.57%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 865.66 | 1.37% |
| 中集集团 | 814.79 | 1.29% |
| 中国平安 | 723.02 | 1.15% |
| 中国国航 | 662.97 | 1.05% |
| 华勤技术 | 615.75 | 0.98% |
| 兖矿能源 | 535.57 | 0.85% |
| 中集集团 | 520.68 | 0.83% |
| 柳工 | 517.28 | 0.82% |
| 东方电缆 | 508.75 | 0.81% |
| 青木科技 | 429.67 | 0.68% |
| 阿里巴巴-W | 429.92 | 0.68% |
| 惠泰医疗 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 6.11% | 5,153.51 |
| 25浙港01 | 244424 | 6.02% | 5,080.03 |
| 25浙交01 | 244259 | 6.00% | 5,064.74 |
| 电投KY16 | 244278 | 4.82% | 4,064.11 |
| 23中行二级资本债02B | 232380058 | 3.97% | 3,350.41 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.26% | -1.72% | -- | 864/1352 |
| 近3月 | 1.34% | -8.14% | 1.20% | 252/1315 |
| 近6月 | 1.72% | -0.60% | 2.35% | 522/1273 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.26% | 0.93% | 2.35% | 1158/1381 |
| 今年以来 | 1.28% | -1.95% | 2.35% | 797/1381 |
| 2025 | -0.02% | 17.66% | -- | 1268/1313 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.9% · 债券 86.2% · 现金 4.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华勤技术 | 603296 | 电子 | 0.99% | 新增 |
| 腾讯控股 |
| 426.22 |
| 0.68% |
| 万华化学 | 408.47 | 0.65% |
| 科达利 | 338.51 | 0.54% |
| 益丰药房 | 329.1 | 0.52% |
| 昊华科技 | 320.98 | 0.51% |
| 中国太保 | 306.4 | 0.49% |
| 海光信息 | 306.28 | 0.49% |
| 兖矿能源 | 303.89 | 0.48% |
| 中国动力 | 245.38 | 0.39% |
| 宁德时代 | 241.28 | 0.38% |
| 神马电力 | 235.05 | 0.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 行动教育 | 404.48 | 0.64% |
| 海光信息 | 357.88 | 0.57% |
| 蓝思科技 | 333.78 | 0.53% |
| 新宙邦 | 305.48 | 0.48% |
| 北方华创 | 292.81 | 0.46% |
| 东方电气 | 254.48 | 0.40% |
| 冰轮环境 | 209.38 | 0.33% |
| 科达利 | 203.45 | 0.32% |
| 帝尔激光 | 188.71 | 0.30% |
| 鹏鼎控股 | 145.5 | 0.23% |
| 宁德时代 | 146.17 | 0.23% |
| 峰岹科技 | 140.13 | 0.22% |
| 燕京啤酒 | 139.26 | 0.22% |
| 老板电器 | 134.52 | 0.21% |
| 华润置地 | 130.09 | 0.21% |
| 粤海投资 | 126.44 | 0.20% |
| 华东医药 | 113.01 | 0.18% |
| 昊华科技 | 106.83 | 0.17% |
| 青木科技 | 109.62 | 0.17% |
| 致欧科技 | 100.67 | 0.16% |
| 00700 |
| -- |
| 0.84% |
| 0.45% |
| 东方电缆 | 603606 | 电力设备 | 0.81% | 0.43% |
| 中集集团 | 000039 | 机械设备 | 0.77% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.70% | 新增 |
| 益丰药房 | 603939 | 医药生物 | 0.68% | 0.55% |
| 昊华科技 | 600378 | 基础化工 | 0.64% | 新增 |
| 惠泰医疗 | 688617 | -- | 0.59% | 新增 |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 0.58% | 新增 |
| 中集集团 | 02039 | -- | 0.51% | 新增 |