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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2026-04-08 至 2026-09-22 · 72个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
52.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0024
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
2026-04-08 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.70亿元
环比 1.11%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中科曙光 | 76.08 | -- |
| 生益科技 | 109.86 | -- |
| 紫金矿业 | 157.42 | -- |
| 中际旭创 | 80.16 | -- |
| 美的集团 | 151.55 | -- |
| 建设银行 | 69.55 | -- |
| 中微公司 | 84.57 | -- |
| 中芯国际 | 113.04 | -- |
| 寒武纪 | 108.31 | -- |
| 海光信息 | 137.49 | -- |
| 工商银行 | 120.59 | -- |
| 北方华创 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开08 | 240208 | 17.54% | 8,237.87 |
| 23国开03 | 230203 | 11.00% | 5,166.45 |
| 24国开03 | 240203 | 10.97% | 5,155.14 |
| 25国开清发02 | 09250202 | 10.72% | 5,033.59 |
| 25国开03 | 250203 | 10.64% | 4,995.62 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.04% | -1.61% | -- | 1941/2760 |
| 近3月 | -0.60% | -8.03% | 1.40% | 1837/2662 |
| 近6月 | -- | -1.11% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.24% | -1.11% | 1.40% | 2457/2805 |
| 今年以来 | 0.24% | -1.11% | 1.40% | 2134/2806 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.6% · 债券 74.7% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 0.55% | 新增 |
| 北方华创 |
| 146.05 |
| -- |
| 兆易创新 | 89.28 | -- |
| 中国人寿 | 36.4 | -- |
| 立讯精密 | 63.29 | -- |
| 新易盛 | 124.03 | -- |
| 天孚通信 | 229.6 | -- |
| 中国人寿 | 31.27 | -- |
| 中国平安 | 24.8 | -- |
| 澜起科技 | 79.58 | -- |
| 中国平安 | 109.2 | -- |
| 宁德时代 | 223.25 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国中冶 | 0.15 | -- |
| 中材国际 | 3.89 | -- |
| 中联重科 | 3.12 | -- |
| 隆基绿能 | 2.81 | -- |
| 中国建筑 | 0.38 | -- |
| 中国人保 | 0.85 | -- |
| 爱柯迪 | 1.94 | -- |
| 苏美达 | 12.57 | -- |
| 海尔智家 | 0.43 | -- |
| 蓝思科技 | 0.51 | -- |
| 分众传媒 | 0.61 | -- |
| 科锐国际 | 7.19 | -- |
| 山东黄金 | 0.7 | -- |
| 华菱钢铁 | 0.23 | -- |
| 四川路桥 | 0.98 | -- |
| 002371 |
| 电子 |
| 0.47% |
| 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.44% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.41% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.40% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.37% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.36% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.31% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.31% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.30% | 新增 |