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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-03-17 至 2026-09-21 · 83个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
41.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0003
+0.15%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2026-03-17 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.92亿元
环比 -8.95%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 神火股份 | 98.18 | -- |
| 北新建材 | 251.89 | -- |
| 太阳纸业 | 124.78 | -- |
| 宁波银行 | 227.85 | -- |
| 美的集团 | 348.14 | -- |
| 山西焦煤 | 198.6 | -- |
| 中国海外发展 | 670.52 | -- |
| 中国海洋石油 | 963.6 | -- |
| 淮北矿业 | 150.76 | -- |
| 华鲁恒升 | 61.46 | -- |
| 招商银行 | 119.38 | -- |
| 海尔智家 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22建设银行二级01 | 2228039 | 10.33% | 4,079.43 |
| 22中行二级资本债02A | 092280108 | 7.90% | 3,119.75 |
| 24光大银行债02 | 212480050 | 7.79% | 3,073.37 |
| 22邮储银行二级01 | 2228017 | 7.79% | 3,075.07 |
| 22工商银行二级03 | 2228024 | 7.77% | 3,069.25 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.31% | -1.72% | -- | 2275/2760 |
| 近3月 | 0.87% | -8.14% | 0.65% | 289/2662 |
| 近6月 | 0.08% | -0.60% | 1.78% | 1960/2519 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.03% | -2.11% | 1.78% | 2546/2805 |
| 今年以来 | 0.03% | -2.11% | 1.78% | 2253/2806 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.6% · 债券 89.0% · 现金 3.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 1.36% | 新增 |
| 中国海外发展 | 00688 | -- | 1.28% | 新增 |
| 美的集团 |
| 341.76 |
| -- |
| 晋控煤业 | 271.13 | -- |
| 中煤能源 | 230.05 | -- |
| 保利发展 | 142.77 | -- |
| 中煤能源 | 213.37 | -- |
| 中国海油 | 397.64 | -- |
| 顾家家居 | 186.35 | -- |
| 兖煤澳大利亚 | 170.68 | -- |
| 华润置地 | 306.98 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 39.19 | -- |
| 北新建材 | 17.3 | -- |
| 五粮液 | 16.59 | -- |
| 山西焦煤 | 11.61 | -- |
| 中煤能源 | 103.95 | -- |
| 兖煤澳大利亚 | 4.58 | -- |
| 中国海洋石油 | 272.72 | -- |
| 中国建材 | 45.64 | -- |
| 中国海外发展 | 135.51 | -- |
| 信义玻璃 | 4.72 | -- |
| 海尔智家 | 4.36 | -- |
| 华润置地 | 50.86 | -- |
| 保利发展 | 5.78 | -- |
| 华鲁恒升 | 3.92 | -- |
| 中国海油 | 210.33 | -- |
| 淮北矿业 | 21.56 | -- |
| 顾家家居 | 20.07 | -- |
| 信达证券 | 21.17 | -- |
| 中煤能源 | 94.83 | -- |
| 晋控煤业 | 62 | -- |
| 000333 |
| 家用电器 |
| 0.77% |
| 新增 |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.72% | 新增 |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.64% | 新增 |
| 晋控煤业 | 601001 | 煤炭 | 0.58% | 新增 |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.56% | 新增 |
| 北新建材 | 000786 | 建筑材料 | 0.43% | 新增 |
| 山西焦煤 | 000983 | 煤炭 | 0.40% | 新增 |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 0.29% | 新增 |