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基金诊断
上银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-01-28 至 2026-09-21 · 115个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
70.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9970
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
2026-01-28 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.58亿元
环比 -62.03%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 561.41 | -- |
| 舜宇光学科技 | 209.71 | -- |
| 阳光电源 | 171.51 | -- |
| 中芯国际 | 204.75 | -- |
| 大金重工 | 182.06 | -- |
| 建滔积层板 | 174.08 | -- |
| 宁德时代 | 222.37 | -- |
| 银轮股份 | 173.59 | -- |
| 万华化学 | 178.23 | -- |
| 紫金矿业 | 189.47 | -- |
| 中国太保 | 162.79 | -- |
| 云铝股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23农发13 | 230413 | 16.18% | 5,105.61 |
| 25农发31 | 250431 | 16.04% | 5,063.45 |
| 24国开04 | 240204 | 9.64% | 3,043.03 |
| 25国开11 | 250211 | 9.63% | 3,038.6 |
| 23招行永续债01 | 242380033 | 6.72% | 2,121.89 |
| 弘亚转债 | 127041 | 0.40% | 126.12 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.07% | -1.72% | -- | 1859/2760 |
| 近3月 | -1.41% | -8.14% | 2.91% | 2136/2662 |
| 近6月 | -0.37% | -0.60% | 2.91% | 2132/2519 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.30% | -3.78% | 2.91% | 2628/2805 |
| 今年以来 | -0.30% | -3.78% | 2.91% | 2392/2806 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.4% · 债券 90.2% · 现金 4.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.48% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.48% | 新增 |
| 中芯国际 |
| 186.16 |
| -- |
| 拓普集团 | 180.45 | -- |
| 腾讯控股 | 202.81 | -- |
| 立讯精密 | 559.9 | -- |
| 江丰电子 | 190.1 | -- |
| 德业股份 | 172.49 | -- |
| 中微公司 | 208.27 | -- |
| 盛科通信 | 193.53 | -- |
| 聚辰股份 | 185.12 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 银轮股份 | 188.64 | -- |
| 中国巨石 | 149.89 | -- |
| 兴森科技 | 181.25 | -- |
| 钧达股份 | 126.63 | -- |
| 中国海洋石油 | 468.23 | -- |
| 通富微电 | 130.79 | -- |
| 大族数控 | 193.54 | -- |
| 舜宇光学科技 | 215.83 | -- |
| 胜宏科技 | 129.74 | -- |
| 立讯精密 | 520.44 | -- |
| 兖矿能源 | 136.62 | -- |
| 长电科技 | 148.52 | -- |
| 聚辰股份 | 206.1 | -- |
| 拓普集团 | 185.2 | -- |
| 中微公司 | 197.64 | -- |
| 恒立液压 | 150.17 | -- |
| 天岳先进 | 137.96 | -- |
| 海光信息 | 132.45 | -- |
| 艾罗能源 | 120.59 | -- |
| 长光华芯 | 144.73 | -- |
| 00981 |
| -- |
| 0.47% |
| 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.44% | 0.34% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.44% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.42% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.42% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.41% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.41% | 0.31% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.41% | 新增 |