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基金诊断
财通资管 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-03-24 至 2026-09-21 · 119个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
53.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9981
+0.15%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2026-03-24 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.26亿元
环比 -76.28%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 10.27% | 385.18 |
| 金融业 | 2.50% | 93.71 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.35% | 50.55 |
| 批发和零售业 | 0.60% | 22.55 |
| 采矿业 | 0.35% | 13.03 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.26% | 9.68 |
| 建筑业 | 0.25% | 9.5 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.19% | 7.09 |
| 租赁和商务服务业 | 0.11% | 4.05 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.11% | 3.98 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.08% | 2.92 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 平安银行 | 16.11 | -- |
| 双汇发展 | 14.44 | -- |
| 海澜之家 | 12.98 | -- |
| 雅戈尔 | 13.84 | -- |
| 东方雨虹 | 15.45 | -- |
| 视源股份 | 13.5 | -- |
| 安徽建工 | 13.64 | -- |
| 格力电器 | 16.68 | -- |
| 中信特钢 | 13.67 | -- |
| 伊利股份 | 16.78 | -- |
| 上海银行 | 13.34 | -- |
| 广联达 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国开20 | 250220 | 10.90% | 408.89 |
| 23鄂交K2 | 148201 | 3.05% | 114.56 |
| 25国债19 | 019792 | 2.96% | 111.15 |
| 26国债01 | 019827 | 2.95% | 110.71 |
| 26华阳新材MTN005 | 102681545 | 2.69% | 100.8 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.06% | -1.72% | -- | 1451/2760 |
| 近3月 | 1.16% | -8.14% | 0.62% | 178/2662 |
| 近6月 | -- | 1.45% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.19% | 1.45% | 2.01% | 2615/2805 |
| 今年以来 | -0.19% | 1.45% | 2.01% | 2360/2806 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.1% · 债券 46.7% · 现金 37.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.36% | 新增 |
| 伊利股份 |
| 14.76 |
| -- |
| 兴业银行 | 16.16 | -- |
| 北京银行 | 15.03 | -- |
| 交通银行 | 16.97 | -- |
| 三六零 | 20.24 | -- |
| 公牛集团 | 16.63 | -- |
| 成都银行 | 15.15 | -- |
| 江河集团 | 16.97 | -- |
| 迎驾贡酒 | 13.17 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 渝农商行 | 8.2 | -- |
| 潞安环能 | 10.48 | -- |
| 招商银行 | 9.9 | -- |
| 山煤国际 | 9.17 | -- |
| 视源股份 | 9.58 | -- |
| 安徽建工 | 10.38 | -- |
| 富安娜 | 8.53 | -- |
| 成都银行 | 11.34 | -- |
| 江河集团 | 8.54 | -- |
| 江苏银行 | 7.4 | -- |
| 冀中能源 | 7.18 | -- |
| 华域汽车 | 8.36 | -- |
| 中联重科 | 8.55 | -- |
| 若羽臣 | 8.67 | -- |
| 民生银行 | 9.78 | -- |
| 交通银行 | 8.07 | -- |
| 迎驾贡酒 | 9.66 | -- |
| 中远海控 | 7.53 | -- |
| 恒林股份 | 7.27 | -- |
| 红蜻蜓 | 7.39 | -- |
| 600887 |
| 食品饮料 |
| 0.34% |
| 新增 |
| 公牛集团 | 603195 | 轻工制造 | 0.34% | 新增 |
| 北京银行 | 601169 | 银行 | 0.33% | 新增 |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 0.32% | 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.32% | 新增 |
| 三六零 | 601360 | 计算机 | 0.31% | 新增 |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 0.29% | 新增 |
| 吉比特 | 603444 | 传媒 | 0.29% | 新增 |
| 东方雨虹 | 002271 | 建筑材料 | 0.28% | 新增 |