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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-01-14 至 2026-09-21 · 168个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
基金经理评分 权重 60%
40.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 40%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4090
+0.28%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
2026-01-14 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.79亿元
环比 -10.80%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 17.09% | 349,394.57 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.22% | 24,846.56 |
| 金融业 | 0.45% | 9,248 |
| 房地产业 | 0.30% | 6,080 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.28% | 5,749.26 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.26% | 5,345 |
| 采矿业 | 0.16% | 3,279.2 |
| 建筑业 | 0.16% | 3,207.37 |
| 批发和零售业 | 0.11% | 2,308.6 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 37,712.51 | 3.98% |
| 中国人寿 | 27,633.05 | 2.92% |
| 中际旭创 | 22,329.7 | 2.36% |
| 中远海能 | 18,793.06 | 1.99% |
| 江苏银行 | 16,886.58 | 1.78% |
| 宁德时代 | 15,920.39 | 1.68% |
| 亚钾国际 | 15,691.6 | 1.66% |
| 澜起科技 | 15,364.27 | 1.62% |
| 万华化学 | 14,770.01 | 1.56% |
| 兆易创新 | 12,319.89 | 1.30% |
| 北方华创 | 12,089.6 | 1.28% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 7.86% | 160,668.28 |
| 25国开18 | 250218 | 7.46% | 152,510.2 |
| 25国债12 | 019782 | 3.92% | 80,224.39 |
| 24特国01 | 019742 | 3.81% | 77,990.08 |
| 25国债06 | 019771 | 2.86% | 58,464.27 |
| 兴业转债 | 113052 | 2.81% | 57,543.82 |
| 锂科转债 | 118022 | 1.21% | 24,675.98 |
| 南航转债 | 110075 | 1.02% | 20,840.22 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.96% | 19,632.07 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.21% | -1.72% | -- | 2565/2760 |
| 近3月 | -3.36% | -8.14% | 5.65% | 2491/2662 |
| 近6月 | -0.84% | -0.60% | 5.91% | 2330/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -2.08% | -4.65% | 5.91% | 2747/2803 |
| 今年以来 | -2.08% | -4.65% | 5.91% | 2687/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.0% · 债券 83.4% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 晶方科技 | 603005 | 电子 | 0.61% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.61% |
| 兴业银行 |
| 12,012.57 |
| 1.27% |
| 天孚通信 | 11,801.1 | 1.25% |
| 京沪高铁 | 11,204.76 | 1.18% |
| 东方电气 | 11,131.22 | 1.18% |
| 航发动力 | 11,066.17 | 1.17% |
| 工业富联 | 10,816.86 | 1.14% |
| 立昂微 | 10,593.92 | 1.12% |
| 海博思创 | 10,610.08 | 1.12% |
| 恒瑞医药 | 10,243.39 | 1.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 37,876.95 | 4.00% |
| 中国人寿 | 20,773.01 | 2.19% |
| 万华化学 | 17,382.28 | 1.84% |
| 江苏银行 | 16,932.34 | 1.79% |
| 中际旭创 | 16,275.57 | 1.72% |
| 中远海能 | 16,023.83 | 1.69% |
| 宁德时代 | 15,020.46 | 1.59% |
| 兆易创新 | 14,389.71 | 1.52% |
| 亚钾国际 | 12,940.14 | 1.37% |
| 恒瑞医药 | 12,346.43 | 1.30% |
| 紫金矿业 | 11,999.79 | 1.27% |
| 兴业银行 | 11,842.83 | 1.25% |
| 北方华创 | 11,361.16 | 1.20% |
| 京沪高铁 | 11,054.8 | 1.17% |
| 中材科技 | 10,825.36 | 1.14% |
| 嘉友国际 | 10,812.67 | 1.14% |
| 新易盛 | 10,372.51 | 1.10% |
| 中国神华 | 10,370.29 | 1.10% |
| 国盾量子 | 10,121.66 | 1.07% |
| 中航西飞 | 9,537.95 | 1.01% |
| 山路转债 |
| 127083 |
| 0.74% |
| 15,174.69 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.62% | 12,641.25 |
| 东南转债 | 127103 | 0.56% | 11,524.91 |
| 精工转债 | 110086 | 0.49% | 10,029.67 |
| 华海转债 | 110076 | 0.48% | 9,832.53 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.44% | 9,013.66 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.44% | 8,985.47 |
| 中特转债 | 127056 | 0.43% | 8,890.85 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.41% | 8,337.67 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.37% | 7,570.43 |
| 通22转债 | 110085 | 0.36% | 7,276.82 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.34% | 7,050.08 |
| 金田转债 | 113046 | 0.33% | 6,669.14 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.32% | 6,575.29 |
| 太能转债 | 127108 | 0.30% | 6,230.66 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.29% | 5,883.36 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.28% | 5,718.51 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.28% | 5,673.98 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.27% | 5,527.04 |
| 精测转2 | 123176 | 0.26% | 5,372.78 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.21% | 4,230.06 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.19% | 3,811.09 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.18% | 3,693.51 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.17% | 3,461.78 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.17% | 3,377.69 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.16% | 3,330.66 |
| 宏川转债 | 128121 | 0.16% | 3,256.81 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.15% | 3,163.76 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.12% | 2,532.15 |
| 应流转债 | 113697 | 0.12% | 2,384.57 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.11% | 2,225.26 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.10% | 2,096.33 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.10% | 2,134.57 |
| 煜邦转债 | 118039 | 0.10% | 1,979.68 |
| 嘉益转债 | 123250 | 0.09% | 1,898.83 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.09% | 1,832.43 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.09% | 1,807.36 |
| 精达转债 | 110074 | 0.07% | 1,508.18 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.07% | 1,524.51 |
| 华康转债 | 111018 | 0.06% | 1,203.4 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.06% | 1,168.45 |
| 寿22转债 | 113660 | 0.06% | 1,170.89 |
| 青农转债 | 128129 | 0.03% | 572.21 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.02% | 416.6 |
| 能化转债 | 127027 | 0.01% | 149.99 |
| 国微转债 | 127038 | 0.01% | 277.32 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.01% | 154.16 |
| 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.60% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.59% | 新增 |
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 0.56% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.52% | 0.13% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.48% | 新增 |
| 中控技术 | 688777 | -- | 0.45% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.39% | 新增 |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 0.39% | 新增 |