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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-03-18 至 2026-09-21 · 113个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
45.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.6% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0067
+0.24%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
2026-03-18 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
10.62亿元
环比 -50.57%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 3.39% | 3,634.24 |
| 金融业 | 0.87% | 932.57 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.34% | 364.46 |
| 采矿业 | 0.19% | 203.76 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.17% | 185.83 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.12% | 123.52 |
| 建筑业 | 0.10% | 103.4 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.08% | 88.7 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.06% | 63.01 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.01% | 10.67 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华润三九 | 445.75 | -- |
| 伊利股份 | 1,385.32 | -- |
| 宁德时代 | 1,268.05 | -- |
| 中信证券 | 876.84 | -- |
| 招商银行 | 832.6 | -- |
| 海尔智家 | 409.48 | -- |
| 江苏银行 | 440.83 | -- |
| 京东方A | 522.76 | -- |
| 中国平安 | 1,278.48 | -- |
| 上海银行 | 424.21 | -- |
| 中国铝业 | 398.37 | -- |
| 亿纬锂能 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.65% | -1.72% | -- | 1479/2760 |
| 近3月 | 0.33% | -8.14% | 2.31% | 1250/2662 |
| 近6月 | 0.68% | -0.60% | 2.38% | 1507/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.67% | -2.55% | 2.38% | 2368/2803 |
| 今年以来 | 0.67% | -2.55% | 2.38% | 1954/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.3% · 债券 111.6% · 现金 2.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.19% | 新增 |
| 中信证券 |
| 400.91 |
| -- |
| 亿联网络 | 565.94 | -- |
| 紫金矿业 | 608.12 | -- |
| 格力电器 | 499.26 | -- |
| 国电南瑞 | 452.84 | -- |
| 工业富联 | 403.85 | -- |
| 潍柴动力 | 693.45 | -- |
| 兴业银行 | 1,053.76 | -- |
| 京沪高铁 | 427.2 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亿联网络 | 395.95 | -- |
| 锡业股份 | 389.43 | -- |
| 华润三九 | 428.62 | -- |
| 宁德时代 | 1,178.41 | -- |
| 潍柴动力 | 699.06 | -- |
| 格力电器 | 430.77 | -- |
| 亿纬锂能 | 455.96 | -- |
| 京东方A | 495.82 | -- |
| 招商银行 | 835 | -- |
| 国电南瑞 | 453.2 | -- |
| 兴业银行 | 930.14 | -- |
| 紫金矿业 | 592.77 | -- |
| 江苏银行 | 450.66 | -- |
| 工业富联 | 446.46 | -- |
| 中国平安 | 1,147.09 | -- |
| 白云山 | 392.18 | -- |
| 伊利股份 | 1,292.66 | -- |
| 中国铝业 | 400.93 | -- |
| 中信证券 | 733.79 | -- |
| 京沪高铁 | 419.41 | -- |
| 600030 |
| 非银金融 |
| 0.16% |
| 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.15% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.14% | 新增 |
| 中国动力 | 600482 | 电力设备 | 0.14% | 新增 |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 0.14% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.14% | 新增 |
| 全志科技 | 300458 | 电子 | 0.11% | 新增 |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 0.09% | 新增 |
| 亿联网络 | 300628 | 通信 | 0.09% | 新增 |