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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-03-27 至 2026-09-21 · 107个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
40.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9891
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2026-03-27 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.76亿元
环比 -65.16%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 平安银行 | 330.6 | -- |
| 北方华创 | 272.64 | -- |
| 汇丰控股 | 450.87 | -- |
| 安徽皖通高速公路 | 65.23 | -- |
| 皖通高速 | 292.62 | -- |
| 宁德时代 | 298.65 | -- |
| 江苏银行 | 332.76 | -- |
| 华能国际电力股份 | 283.1 | -- |
| 精工钢构 | 280.84 | -- |
| 中际旭创 | 895.14 | -- |
| 黄山旅游 | 289.6 | -- |
| 大秦铁路 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开清发02 | 09240202 | 13.84% | 10,096.84 |
| 26浦发银行CD061 | 112609061 | 13.57% | 9,903.14 |
| 26电投K2 | 244880 | 6.92% | 5,045.68 |
| 26鄂港01 | 244750 | 6.91% | 5,044.66 |
| 26银河K1 | 244883 | 6.91% | 5,039.62 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.33% | -1.72% | -- | 1661/2760 |
| 近3月 | -1.28% | -8.14% | 3.13% | 2138/2662 |
| 近6月 | -- | 0.82% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.09% | 0.82% | 3.13% | 2705/2803 |
| 今年以来 | -1.09% | 0.82% | 3.13% | 2564/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.5% · 债券 84.8% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.44% | 新增 |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 0.32% | 新增 |
| 兆易创新 |
| 367.2 |
| -- |
| 中国人寿 | 355.91 | -- |
| 京沪高铁 | 299.1 | -- |
| 中国平安 | 330.56 | -- |
| 德业股份 | 397.84 | -- |
| 工业富联 | 268.51 | -- |
| 兴业银行 | 455.19 | -- |
| 嘉友国际 | 338.27 | -- |
| 海光信息 | 280.43 | -- |
| 理工导航 | 305.99 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三七互娱 | 236.48 | -- |
| 华能国际电力股份 | 263.02 | -- |
| 安徽皖通高速公路 | 72.94 | -- |
| 平安银行 | 328.8 | -- |
| 汇丰控股 | 289.55 | -- |
| 粤高速A | 263.45 | -- |
| 阿里巴巴-W | 243.32 | -- |
| 宁德时代 | 304.24 | -- |
| 中际旭创 | 617.79 | -- |
| 皖通高速 | 313.3 | -- |
| 山煤国际 | 270.21 | -- |
| 万华化学 | 246.58 | -- |
| 工业富联 | 286.71 | -- |
| 大秦铁路 | 374.09 | -- |
| 黄山旅游 | 272.12 | -- |
| 中国人寿 | 358.02 | -- |
| 京沪高铁 | 293.4 | -- |
| 嘉友国际 | 318.57 | -- |
| 中国平安 | 316.77 | -- |
| 兴业银行 | 447.25 | -- |
| 理工导航 | 285.05 | -- |
| 603986 |
| 电子 |
| 0.25% |
| 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.24% | 新增 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.22% | 新增 |
| 晶方科技 | 603005 | 电子 | 0.22% | 新增 |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 0.21% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.21% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.21% | 新增 |
| 江化微 | 603078 | 电子 | 0.20% | 新增 |