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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-01-30 至 2026-09-21 · 142个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
44.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9835
+0.87%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.2%
2026-01-30 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.86亿元
环比 -2.44%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 932.5 | -- |
| 北方华创 | 922.1 | -- |
| 华明装备 | 1,948.78 | -- |
| 华虹宏力 | 1,365.07 | -- |
| 航发科技 | 923.45 | -- |
| 迈瑞医疗 | 2,017.85 | -- |
| 安踏体育 | 1,618.43 | -- |
| 赛轮轮胎 | 3,063.6 | -- |
| 珀莱雅 | 2,320.07 | -- |
| 中芯国际 | 1,190.4 | -- |
| 腾讯控股 | 4,674.32 | -- |
| 药明康德 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 春风转债 | 113704 | 0.23% | 135.91 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.28% | -1.72% | -- | 2026/5565 |
| 近3月 | 2.21% | -8.14% | 4.45% | 1211/5459 |
| 近6月 | 0.57% | -0.60% | 5.01% | 2663/5222 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.65% | -3.54% | 6.11% | 4020/5643 |
| 今年以来 | -1.65% | -3.54% | 6.11% | 3567/5644 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 62.0% · 债券 0.2% · 现金 10.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 6.06% | 0.55% |
| 泡泡玛特 |
| 1,815.71 |
| -- |
| 恺英网络 | 997.98 | -- |
| 春风动力 | 2,326.67 | -- |
| 信达生物 | 1,347.7 | -- |
| 宁德时代 | 3,892.76 | -- |
| 泡泡玛特 | 5,007.08 | -- |
| 伯特利 | 3,048.3 | -- |
| 中科飞测 | 981.73 | -- |
| 拓普集团 | 1,296.28 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 971.89 | -- |
| 思源电气 | 290.56 | -- |
| 拓普集团 | 1,152.08 | -- |
| 和林微纳 | 63.07 | -- |
| 北方华创 | 66 | -- |
| 臻宝科技 | 80.69 | -- |
| 恺英网络 | 769.89 | -- |
| 三环集团 | 221.48 | -- |
| 东方电缆 | 439.13 | -- |
| 伯特利 | 554.93 | -- |
| 立讯精密 | 86.66 | -- |
| 寒武纪 | 289.79 | -- |
| 三一重能 | 152.45 | -- |
| 腾讯控股 | 674.85 | -- |
| 宁德时代 | 693.76 | -- |
| 中科仪 | 547.01 | -- |
| 信达生物 | 404.46 | -- |
| 惠泰医疗 | 68.62 | -- |
| 赛轮轮胎 | 1,233.33 | -- |
| 长进光子 | 67.47 | -- |
| 09992 |
| -- |
| 5.49% |
| 0.46% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.79% | 1.75% |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 4.09% | 1.86% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 3.64% | 新增 |
| 珀莱雅 | 603605 | 美容护理 | 3.52% | 0.60% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 3.41% | 新增 |
| 伯特利 | 603596 | 汽车 | 3.37% | 0.58% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 3.33% | 新增 |
| 迈瑞医疗 | 300760 | 医药生物 | 2.76% | 新增 |