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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2026-03-23 至 2026-09-22 · 107个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
49.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9727
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.4%
2026-03-23 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.33亿元
环比 -49.05%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 47.74% | 7,494.13 |
| 金融业 | 17.33% | 2,720.01 |
| 采矿业 | 7.05% | 1,107.44 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.59% | 877.78 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.11% | 487.89 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.07% | 325.56 |
| 建筑业 | 1.55% | 244.14 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.87% | 136.99 |
| 批发和零售业 | 0.65% | 101.3 |
| 租赁和商务服务业 | 0.38% | 58.73 |
| 房地产业 | 0.30% | 47.05 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.11% | -1.61% | -- | 278/1055 |
| 近3月 | -3.72% | -10.18% | 8.61% | 117/1028 |
| 近6月 | -- | 2.87% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -2.73% | 2.87% | 11.20% | 971/1070 |
| 今年以来 | -2.73% | 2.87% | 11.20% | 956/1070 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.3% · 债券 --% · 现金 12.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 2.69% | 新增 |
| 工商银行 |
| 水利、环境和公共设施管理业 |
| 0.30% |
| 45.9 |
| 综合 | 0.19% | 30.16 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.08% | 12.19 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.04% | 5.92 |
| 住宿和餐饮业 | 0.01% | 1.98 |
| 卫生和社会工作 | 0.01% | 1.36 |
| 601398 |
| 银行 |
| 2.65% |
| 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.11% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.99% | 新增 |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 1.95% | 新增 |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 1.89% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.47% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.19% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.01% | 新增 |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 1.01% | 新增 |