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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-02-12 至 2026-09-21 · 147个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
74.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
基金经理评分 权重 60%
70.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 40%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2643
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
2026-02-12 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.97亿元
环比 1768.46%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 11.92% | 20,981.76 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.76% | 1,342.29 |
| 采矿业 | 0.65% | 1,137.08 |
| 金融业 | 0.40% | 704.54 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 5,703.26 | 6.37% |
| 新易盛 | 5,287.16 | 5.91% |
| 鼎龙股份 | 4,638.98 | 5.18% |
| 通威股份 | 3,817.59 | 4.27% |
| 宁德时代 | 3,513.88 | 3.93% |
| 东山精密 | 3,237.08 | 3.62% |
| 紫金矿业 | 3,155.17 | 3.53% |
| 兴发集团 | 2,925.2 | 3.27% |
| 烽火通信 | 2,776.58 | 3.10% |
| 中国平安 | 2,769.25 | 3.09% |
| 新疆天业 | 2,375.35 | 2.65% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25附息国债18 | 250018 | 5.85% | 10,296.94 |
| 25国开20 | 250220 | 5.81% | 10,222.19 |
| 24交行二级资本债02A | 232480037 | 4.12% | 7,250.22 |
| 24农行二级资本债02A | 232480011 | 3.49% | 6,137.44 |
| 24建行二级资本债02A | 232480033 | 2.95% | 5,189.2 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.42% | 730.94 |
| 洁特转债 | 118010 | 0.04% | 70.44 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.03% | 51.43 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.03% | 45.99 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.17% | -1.72% | -- | 1869/2760 |
| 近3月 | -2.01% | -8.14% | 2.79% | 2284/2662 |
| 近6月 | 1.15% | -0.60% | 2.79% | 1102/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.12% | -3.81% | 2.79% | 2510/2803 |
| 今年以来 | 0.12% | -3.81% | 2.79% | 2195/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 13.7% · 债券 98.2% · 现金 6.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.09% | 新增 |
| 鼎龙股份 | 300054 | 电子 | 1.08% |
| 海光信息 |
| 2,232.09 |
| 2.49% |
| 东方钽业 | 2,212.27 | 2.47% |
| 万华化学 | 2,101.73 | 2.35% |
| 隆基绿能 | 2,018.81 | 2.26% |
| 寒武纪 | 1,947.65 | 2.18% |
| 菲利华 | 1,870.63 | 2.09% |
| 天孚通信 | 1,818.81 | 2.03% |
| 中国太保 | 1,762.93 | 1.97% |
| 飞凯材料 | 1,749.51 | 1.96% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 5,778.38 | 6.46% |
| 东山精密 | 3,790.03 | 4.24% |
| 鼎龙股份 | 3,787.77 | 4.23% |
| 新易盛 | 3,757.39 | 4.20% |
| 通威股份 | 3,641.98 | 4.07% |
| 中国平安 | 3,149.24 | 3.52% |
| 烽火通信 | 2,905.31 | 3.25% |
| 万华化学 | 2,887.6 | 3.23% |
| 宁德时代 | 2,825.94 | 3.16% |
| 寒武纪 | 2,643.67 | 2.95% |
| 东方钽业 | 2,538.04 | 2.84% |
| 新疆天业 | 2,465.38 | 2.76% |
| 中国太保 | 2,453.17 | 2.74% |
| 燕东微 | 2,362.58 | 2.64% |
| 牧原股份 | 2,172.42 | 2.43% |
| 天孚通信 | 1,976.82 | 2.21% |
| 隆基绿能 | 1,924.63 | 2.15% |
| 深南电路 | 1,897.14 | 2.12% |
| 海光信息 | 1,831.23 | 2.05% |
| 菲利华 | 1,779.36 | 1.99% |
| 保隆转债 | 113692 | 0.00% | 1.25 |
| 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 0.87% | 新增 |
| 华海清科 | 688120 | -- | 0.86% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.65% | 0.31% |
| 东睦股份 | 600114 | 机械设备 | 0.51% | 0.31% |
| 芯源微 | 688037 | -- | 0.50% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.45% | 新增 |
| 飞凯材料 | 300398 | 电子 | 0.41% | 新增 |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 0.40% | 新增 |