页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
上银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-04-29 至 2026-09-21 · 91个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
70.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9416
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.6%
2026-04-29 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.89亿元
环比 1.33%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 1,476.01 | -- |
| 天孚通信 | 564.22 | -- |
| 光库科技 | 352.17 | -- |
| 中国巨石 | 246.53 | -- |
| 远东股份 | 406.33 | -- |
| 杭州银行 | 554.65 | -- |
| 东山精密 | 1,334 | -- |
| 生益科技 | 485.79 | -- |
| 德福科技 | 294.23 | -- |
| 长飞光纤光缆 | 113.58 | -- |
| 招商银行 | 313.46 | -- |
| 工业富联 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22国开08 | 220208 | 20.23% | 5,071.03 |
| 25进出61 | 250361 | 19.98% | 5,007.84 |
| 19国开05 | 190205 | 17.02% | 4,267.96 |
| 20国开15 | 200215 | 8.90% | 2,231.9 |
| 25天风证券CP003 | 072510268 | 8.09% | 2,028.53 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.48% | -1.72% | -- | 2443/2760 |
| 近3月 | -6.46% | -8.14% | 7.12% | 2623/2662 |
| 近6月 | -- | -5.63% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -5.84% | -5.63% | 7.12% | 2785/2805 |
| 今年以来 | -5.84% | -5.63% | 7.12% | 2790/2806 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.3% · 债券 81.2% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.31% | 新增 |
| 东山精密 |
| 361.02 |
| -- |
| 重庆银行 | 243.82 | -- |
| 长飞光纤 | 129.79 | -- |
| 春风动力 | 325.48 | -- |
| 长光华芯 | 247.76 | -- |
| 生益电子 | 491.97 | -- |
| 南芯科技 | 367.98 | -- |
| 耐科装备 | 495.66 | -- |
| 鼎通科技 | 778.07 | -- |
| 盛科通信 | 247.82 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 475.57 | -- |
| 长飞光纤光缆 | 103.85 | -- |
| 东山精密 | 553.01 | -- |
| 天孚通信 | 503.45 | -- |
| 重庆银行 | 226.88 | -- |
| 江苏金租 | 231.88 | -- |
| 春风动力 | 323.02 | -- |
| 鼎通科技 | 781.73 | -- |
| 生益电子 | 471.37 | -- |
| 华峰测控 | 229.6 | -- |
| 生益科技 | 242.11 | -- |
| 长飞光纤 | 84.93 | -- |
| 招商银行 | 319.09 | -- |
| 远东股份 | 179.99 | -- |
| 中国移动 | 214.22 | -- |
| 工业富联 | 335.3 | -- |
| 中国巨石 | 270.69 | -- |
| 紫金矿业 | 213.58 | -- |
| 南芯科技 | 419.85 | -- |
| 杭州银行 | 557.79 | -- |
| 耐科装备 | 514.29 | -- |
| 002384 |
| 电子 |
| 3.44% |
| 新增 |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 1.24% | 新增 |
| 长光华芯 | 688048 | -- | 1.19% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 1.06% | 新增 |
| 德福科技 | 301511 | 电力设备 | 1.03% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.96% | 新增 |
| 光库科技 | 300620 | 通信 | 0.94% | 新增 |
| 远东股份 | 600869 | 电力设备 | 0.87% | 新增 |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 0.84% | 新增 |