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基金诊断
万家基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-04-10 至 2026-09-22 · 114个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
基金经理评分 权重 60%
73.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 40%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2586
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
2026-04-10 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
10.17亿元
环比 --%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.31% | 40,132.28 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.93% | 3,023.86 |
| 金融业 | 0.86% | 2,797.27 |
| 批发和零售业 | 0.67% | 2,169.16 |
| 采矿业 | 0.47% | 1,519.9 |
| 建筑业 | 0.24% | 778.02 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.17% | 557.52 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.07% | 224.71 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.04% | 144.26 |
| 租赁和商务服务业 | 0.04% | 123.75 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.01% | 32.75 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.28% | -1.72% | -- | 515/2760 |
| 近3月 | -2.68% | -8.14% | 4.48% | 2399/2662 |
| 近6月 | -- | -2.09% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.48% | -2.09% | 4.48% | 2234/2805 |
| 今年以来 | 1.48% | -2.09% | 4.48% | 1395/2806 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.8% · 债券 92.0% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 0.23% |
| 房地产业 |
| 0.00% |
| 1.49 |
| 新增 |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.22% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.21% | 新增 |
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 0.21% | 0.03% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.21% | 0.02% |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 0.20% | 新增 |
| 海目星 | 688559 | -- | 0.19% | 新增 |
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 0.18% | 新增 |
| 上海新阳 | 300236 | 电子 | 0.18% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.18% | 0.01% |