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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-06-16 至 2026-09-21 · 54个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9919
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2026-06-16 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 -0.03%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 思源电气 | 7.6 | -- |
| 东山精密 | 8.19 | -- |
| 上峰材料 | 4.51 | -- |
| 雅克科技 | 8.56 | -- |
| 北方华创 | 7.97 | -- |
| 沪电股份 | 5.76 | -- |
| 立讯精密 | 4.47 | -- |
| 亚钾国际 | 4.4 | -- |
| 思瑞浦 | 7.09 | -- |
| 招商南油 | 6.86 | -- |
| 应流股份 | 4.11 | -- |
| 天孚通信 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 21.83% | 1,001.65 |
| 25国债23 | 019796 | 11.02% | 505.78 |
| 25国债24 | 019797 | 11.00% | 504.69 |
| 26国债06 | 019832 | 10.95% | 502.41 |
| 26国债05 | 019831 | 4.39% | 201.59 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.18% | -1.72% | -- | 687/1352 |
| 近3月 | -0.82% | -8.14% | 1.12% | 857/1315 |
| 近6月 | -- | -7.06% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.81% | -7.06% | 1.12% | 1295/1381 |
| 今年以来 | -0.81% | -7.06% | 1.12% | 1201/1381 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 3.0% · 债券 59.2% · 现金 0.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 0.20% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.19% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 |
| 6.72 |
| -- |
| 阳光电源 | 6.24 | -- |
| 宇通客车 | 6.73 | -- |
| 圣邦股份 | 5.59 | -- |
| 中国动力 | 4.3 | -- |
| 德业股份 | 6.54 | -- |
| 洛阳钼业 | 4.48 | -- |
| 胜宏科技 | 7.4 | -- |
| 宁德时代 | 7.87 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商南油 | 5.64 | -- |
| 电子 |
| 0.17% |
| 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.17% | 新增 |
| 思瑞浦 | 688536 | -- | 0.16% | 新增 |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 0.15% | 新增 |
| 胜宏科技 | 300476 | 电子 | 0.15% | 新增 |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 0.15% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 0.14% | 新增 |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 0.14% | 新增 |