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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-04-29 至 2026-09-21 · 60个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
38.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 10.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9902
-0.32%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
2026-04-29 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 -6.49%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中金黄金 | 24.48 | -- |
| 赤峰黄金 | 23.59 | -- |
| 品茗科技 | 9.8 | -- |
| 山金国际 | 31.78 | -- |
| 诚志股份 | 20.5 | -- |
| 盛达资源 | 29.36 | -- |
| 兴业银锡 | 3.85 | -- |
| 山东黄金 | 67.93 | -- |
| 紫金矿业 | 54.77 | -- |
| 百亚股份 | 2.63 | -- |
| 耐普矿机 | 4.87 | -- |
| 广汇能源 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25特国02 | 019776 | 9.97% | 93.49 |
| 24渤海银行二级资本债01 | 232400013 | 6.60% | 61.91 |
| 26国债01 | 019827 | 5.37% | 50.32 |
| 26甘国02 | 245066 | 5.34% | 50.06 |
| 26特国02 | 019837 | 5.32% | 49.93 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.98% | -1.72% | -- | 388/2760 |
| 近3月 | 3.38% | -8.14% | 2.37% | 4/2662 |
| 近6月 | -- | -5.63% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.98% | -5.63% | 6.49% | 2652/2803 |
| 今年以来 | -0.98% | -5.63% | 6.49% | 2441/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 12.0% · 债券 37.8% · 现金 48.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 4.02% | 新增 |
| 山金国际 | 000975 |
| 20.25 |
| -- |
| 华鲁恒升 | 11.2 | -- |
| 中国稀土 | 21.82 | -- |
| 首华燃气 | 6.85 | -- |
| 西部黄金 | 10.8 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华鲁恒升 | 7.22 | -- |
| 中国稀土 | 21.76 | -- |
| 山东黄金 | 43.78 | -- |
| 百亚股份 | 2.66 | -- |
| 品茗科技 | 9.7 | -- |
| 紫金矿业 | 7.02 | -- |
| 广汇能源 | 19.05 | -- |
| 中金黄金 | 9.71 | -- |
| 首华燃气 | 6.4 | -- |
| 耐普矿机 | 5.03 | -- |
| 诚志股份 | 14.89 | -- |
| 盛达资源 | 21.17 | -- |
| 有色金属 |
| 2.36% |
| 新增 |
| 赤峰黄金 | 600988 | 有色金属 | 1.68% | 新增 |
| 山东黄金 | 600547 | 有色金属 | 1.48% | 新增 |
| 中金黄金 | 600489 | 有色金属 | 1.15% | 新增 |
| 西部黄金 | 601069 | 有色金属 | 0.94% | 新增 |
| 兴业银锡 | 000426 | 有色金属 | 0.35% | 新增 |