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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类710只基金
风险调整后收益 权重 25%
63.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
66.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
35.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 0.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1971
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
11.71亿元
环比 -26.11%
本期累计买入（2018年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 天山股份 | 58.22 | 2.24% |
| 上峰水泥 | 56.55 | 2.18% |
| 华夏幸福 | 53.25 | 2.05% |
| 中国国航 | 50.88 | 1.96% |
| 大华股份 | 29.55 | 1.14% |
| 用友网络 | 28.76 | 1.11% |
| 超图软件 | 27.74 | 1.07% |
| 网宿科技 | 27.42 | 1.06% |
| 紫光股份 | 27.44 | 1.06% |
| 全志科技 | 22.88 | 0.88% |
| 美亚柏科 | 21.83 | 0.84% |
| 晶盛机电 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 17国开15 | 170215 | 9.81% | 20,305.82 |
| 26大唐新能SCP003 | 012681043 | 4.84% | 10,025.48 |
| 26泸州窖MTN002 | 102682307 | 4.82% | 9,986.7 |
| 25农发31 | 250431 | 4.40% | 9,114.22 |
| 26华宝投资MTN002 | 102680678 | 3.89% | 8,056.36 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 53% | 52% | 0.2% | 1.11 | 0.1% |
| 近3年 | 60% | 75% | 0.3% | 2.15 | 0.3% |
| 近5年 | 75% | 69% | 0.3% | 2.98 | 0.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 1.67%
满1年
82.0%
平均收益 3.62%
满2年
79.0%
平均收益 7.40%
满3年
73.0%
平均收益 9.32%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.12% | -1.72% | -- | 400/741 |
| 近3月 | 0.45% | -8.14% | 0.03% | 259/740 |
| 近6月 | 0.97% | -0.60% | 0.08% | 394/739 |
| 近1年 | 1.69% | 0.84% | 0.08% | 512/710 |
| 近3年 | 6.21% | 23.61% | 0.26% | 415/520 |
| 近5年 | 12.12% | -6.52% | 0.54% | 208/283 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 54.58% | 85.70% | 11.99% | 29/743 |
| 今年以来 | 1.32% | -1.95% | 0.08% | 494/743 |
| 2025 | 1.37% | 17.66% | 0.09% | 326/597 |
| 2024 | 2.69% | 14.69% | 0.26% | 388/502 |
| 2023 | 3.13% | -11.38% | 0.17% | 264/478 |
| 2022 | 2.27% | -21.63% | 0.54% | 134/404 |
| 2021 | 2.76% | -5.20% | 0.09% | 168/263 |
| 2020 |
十大重仓股（2018-09-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 超图软件 | 300036 | 5.82% |
| 用友网络 | 600588 | 4.87% |
| 20.6 |
| 0.79% |
| 星网锐捷 | 17.08 | 0.66% |
| 北方华创 | 13.53 | 0.52% |
| 榕基软件 | 12.95 | 0.50% |
| 万达信息 | 12.1 | 0.47% |
| 深信服 | 11.7 | 0.45% |
本期累计卖出（2018年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国铝业 | 77.07 | 2.97% |
| 华夏幸福 | 64.31 | 2.48% |
| 天山股份 | 60.61 | 2.33% |
| 上峰水泥 | 57.28 | 2.20% |
| 中国国航 | 44.6 | 1.72% |
| 超图软件 | 26.34 | 1.01% |
| 全志科技 | 24.41 | 0.94% |
| 大华股份 | 24.46 | 0.94% |
| 晶盛机电 | 22.36 | 0.86% |
| 用友网络 | 22.19 | 0.85% |
| 网宿科技 | 21.1 | 0.81% |
| 美亚柏科 | 19.56 | 0.75% |
| 紫光股份 | 18.38 | 0.71% |
| 星网锐捷 | 14.55 | 0.56% |
| 深信服 | 10.92 | 0.42% |
| 万达信息 | 10.69 | 0.41% |
| 北方华创 | 10.07 | 0.39% |
| 榕基软件 | 8.41 | 0.32% |
| 4.09% |
| 27.21% |
| 0.20% |
| 3/204 |
| 2019 | 1.84% | 36.06% | 0.39% | 90/132 |
| 2018 | -10.60% | -25.31% | 11.60% | 814/820 |
| 2017 | 3.83% | 21.77% | 3.61% | 132/712 |
| 2016 | -3.03% | -11.28% | 6.89% | 547/591 |
| 2015 | 21.11% | 5.58% | 10.17% | 26/424 |
| 2014 | 17.73% | 51.65% | 2.54% | 176/390 |
| 2013 | -0.72% | -7.64% | 3.24% | 253/354 |
| 2012 | 0.10% | 7.56% | -- | 246/250 |
| 紫光股份 | 000938 | 4.13% |
| 北方华创 | 002371 | 2.06% |
| 榕基软件 | 002474 | 1.69% |