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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
70.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
78.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 25%
81.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
46.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2133
+0.66%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（纳指100）
32.1
温度 70.9/100 · PE分位 51.9% · PB分位 89.8%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2020-12-31）
基金规模（2026-06-30）
58.10亿元
环比 23.55%
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 82% | 53% | 20.0% | 0.90 | 12.4% |
| 近3年 | 84% | 45% | 20.2% | 1.02 | 23.2% |
| 近5年 | 77% | 42% | 22.5% | 0.47 | 36.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
81.0%
平均收益 8.47%
满1年
86.0%
平均收益 17.86%
满2年
90.0%
平均收益 36.75%
满3年
100.0%
平均收益 60.05%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.24% | -4.62% | -- | 181/439 |
| 近3月 | -3.21% | -8.79% | 10.69% | 216/439 |
| 近6月 | 20.30% | -3.24% | 11.49% | 58/428 |
| 近1年 | 19.60% | 0.21% | 12.36% | 95/415 |
| 近3年 | 82.40% | 20.92% | 23.20% | 51/302 |
| 近5年 | 76.10% | -7.18% | 36.58% | 39/154 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 649.88% | 100.57% | 36.58% | 6/441 |
| 今年以来 | 16.41% | -2.65% | 11.82% | 94/441 |
| 2025 | 16.73% | 17.66% | 23.01% | 253/426 |
| 2024 | 23.69% | 14.69% | 13.60% | 88/380 |
| 2023 | 53.14% | -11.38% | -- | 17/336 |
| 2022 | -34.18% | -21.63% | -- | 219/227 |
| 2021 | 26.34% | -5.20% | 10.19% | 16/175 |
| 2020 |
十大重仓股（2022-12-08 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 苹果 | AAPL | 8.76% |
| 微软 | MSFT | 7.05% |
| 49.50% |
| 27.21% |
| 25.35% |
| 13/120 |
| 2019 | 36.20% | 36.06% | 10.33% | 13/107 |
| 2018 | -3.22% | -25.31% | 21.80% | 24/92 |
| 2017 | 28.24% | 21.77% | -- | 27/80 |
| 2016 | 2.66% | -11.28% | -- | 39/73 |
| 2015 | 6.08% | 5.58% | 14.25% | 13/59 |
| 2014 | 16.29% | 51.65% | 7.92% | 5/48 |
| 2013 | 9.27% | -7.64% | -- | 20/40 |
| 亚马逊 |
| AMZN |
| 3.51% |
| 英伟达 | NVDA | 2.30% |
| 谷歌-C | GOOG | 2.21% |
| 谷歌-A | GOOGL | 2.15% |
| 特斯拉 | TSLA | 2.06% |
| 百事 | PEP | 1.61% |
| Meta Platforms Inc-A | META | 1.51% |
| 博通 | AVGO | 1.37% |