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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
35.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
36.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
72.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
62.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.9% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +6.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0517
+0.70%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
网格适配度
34
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9897 · 低位区间 -1.3% · 高位区间 +7.9%
当前偏离锚值 +6.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.91亿元
环比 -16.94%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 23.84% | 11,717.11 |
| 制造业 | 21.58% | 10,605.94 |
| 采矿业 | 16.08% | 7,902.95 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.35% | 2,139.06 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.57% | 1,755.19 |
| 租赁和商务服务业 | 2.02% | 991.25 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.95% | 959.62 |
| 房地产业 | 1.69% | 829.6 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.28% | 629.8 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 天康生物 | 988.79 | 1.85% |
| 宁波银行 | 836.66 | 1.56% |
| 建发股份 | 813.46 | 1.52% |
| 新媒股份 | 798.21 | 1.49% |
| 成都银行 | 755.25 | 1.41% |
| 温氏股份 | 736.59 | 1.38% |
| 国电电力 | 739.8 | 1.38% |
| 沧州大化 | 730.54 | 1.37% |
| 陕西煤业 | 731.6 | 1.37% |
| 青岛银行 | 726.76 | 1.36% |
| 齐鲁银行 | 695.51 | 1.30% |
| 中国核电 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国债03 | 019734 | 6.19% | 3,040.33 |
| 25特国02 | 019776 | 5.71% | 2,804.55 |
| 26国债01 | 019827 | 5.53% | 2,717.5 |
| 25国债12 | 019782 | 1.43% | 701.96 |
| 国开1803 | 018009 | 1.30% | 637.97 |
| 金诚转债 | 113615 | 1.29% | 632.75 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 80% | 78% | 11.2% | 0.89 | 11.2% |
| 近3年 | 29% | 80% | 12.1% | 0.18 | 16.5% |
| 近5年 | 6% | 59% | 14.3% | -0.53 | 45.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 5.62%
满1年
66.0%
平均收益 12.12%
满2年
69.0%
平均收益 23.70%
满3年
75.0%
平均收益 35.32%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.19% | -1.72% | -- | 558/2116 |
| 近3月 | 6.99% | -8.14% | 3.77% | 162/2099 |
| 近6月 | 0.30% | -0.60% | 9.98% | 1301/2098 |
| 近1年 | 11.44% | 0.84% | 11.17% | 720/2087 |
| 近3年 | 11.39% | 23.61% | 16.16% | 1359/1950 |
| 近5年 | -27.09% | -6.52% | 44.95% | 1450/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 358.03% | 25.70% | 46.34% | 128/2120 |
| 今年以来 | 6.72% | -1.95% | 11.17% | 793/2120 |
| 2025 | 17.02% | 17.66% | 6.45% | 1233/2142 |
| 2024 | -8.78% | 14.69% | 13.57% | 1909/2138 |
| 2023 | -14.25% | -11.38% | 22.50% | 1486/2125 |
| 2022 | -23.90% | -21.63% | 26.82% | 1525/2021 |
| 2021 | 13.61% | -5.20% | 21.13% | 542/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 76.4% · 债券 21.6% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 3.11% | 0.13% |
| 689.72 |
| 1.29% |
| 招商银行 | 667.38 | 1.25% |
| 唐山港 | 659.52 | 1.23% |
| 中国中免 | 647.42 | 1.21% |
| 海康威视 | 630.05 | 1.18% |
| 渝农商行 | 613.63 | 1.15% |
| 富安娜 | 586.54 | 1.10% |
| 广发证券 | 578.78 | 1.08% |
| 有友食品 | 579.53 | 1.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中曼石油 | 1,320.35 | 2.47% |
| 国科天成 | 1,032.21 | 1.93% |
| 三七互娱 | 983.71 | 1.84% |
| 宁波银行 | 963.56 | 1.80% |
| 沧州大化 | 892.18 | 1.67% |
| 中联重科 | 844.27 | 1.58% |
| 招商轮船 | 830.92 | 1.55% |
| 青岛银行 | 825.32 | 1.54% |
| 潍柴动力 | 820.66 | 1.53% |
| 徐工机械 | 768.92 | 1.44% |
| 南方航空 | 760.43 | 1.42% |
| ST洲际 | 759.55 | 1.42% |
| 杭州银行 | 748.05 | 1.40% |
| 稳健医疗 | 734.48 | 1.37% |
| 浙江龙盛 | 707.62 | 1.32% |
| TCL科技 | 694.02 | 1.30% |
| 建设银行 | 652.69 | 1.22% |
| 华润三九 | 644.53 | 1.21% |
| 长城汽车 | 616.64 | 1.15% |
| 国邦医药 | 596.81 | 1.12% |
| 68.56% |
| 27.21% |
| 13.94% |
| 324/1778 |
| 2019 | 43.39% | 36.06% | 11.81% | 463/1679 |
| 2018 | -23.20% | -25.31% | 26.11% | 1238/1566 |
| 2017 | 13.36% | 21.77% | 5.34% | 323/1316 |
| 2016 | -11.91% | -11.28% | 25.67% | 868/1035 |
| 2015 | 47.28% | 5.58% | 45.25% | 81/624 |
| 2014 | 17.70% | 51.65% | 10.43% | 92/195 |
| 2013 | 21.97% | -7.64% | 9.30% | 20/99 |
| 2012 | 7.72% | 7.56% | 15.31% | 15/68 |
| 2011 | -17.28% | -25.02% | 19.94% | 19/57 |
| 2010 | 14.50% | -12.51% | 13.30% | 7/51 |
| 2009 | 70.39% | 96.71% | 15.87% | 4/45 |
| 2008 | -20.25% | -65.95% | -- | 17/29 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.94% | 0.02% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.67% | 0.21% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 2.52% | 0.16% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 2.45% | 0.20% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 2.38% | 新增 |
| 山煤国际 | 600546 | 煤炭 | 2.22% | 0.34% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.15% | 0.02% |
| 建发股份 | 600153 | 交通运输 | 2.02% | 0.14% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 2.00% | 0.63% |