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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
59.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
62.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
77.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.9%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +5.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.0806
+0.58%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.9%
网格适配度
49
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0256 · 低位区间 -1.0% · 高位区间 +19.1%
当前偏离锚值 +5.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
11.32亿元
环比 5.42%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.86% | 68,880.42 |
| 金融业 | 9.56% | 10,822.05 |
| 采矿业 | 7.25% | 8,206.86 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.60% | 1,811.44 |
| 租赁和商务服务业 | 0.55% | 617.22 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.50% | 566.41 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.30% | 344.85 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盐湖股份 | 3,912.79 | 3.48% |
| 新宙邦 | 3,853.21 | 3.43% |
| 中矿资源 | 3,743.43 | 3.33% |
| 石大胜华 | 3,501.14 | 3.12% |
| 华鲁恒升 | 3,092.54 | 2.75% |
| 鼎龙股份 | 3,053.25 | 2.72% |
| 阳光电源 | 3,032.04 | 2.70% |
| 中微公司 | 2,956.37 | 2.63% |
| 潍柴动力 | 2,868.65 | 2.55% |
| 北方华创 | 2,840.23 | 2.53% |
| 中国人寿 | 2,839.67 | 2.53% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 68% | 75% | 23.7% | 0.44 | 13.7% |
| 近3年 | 64% | 81% | 20.8% | 0.46 | 17.5% |
| 近5年 | 57% | 76% | 19.2% | -0.08 | 40.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 6.67%
满1年
52.0%
平均收益 13.43%
满2年
51.0%
平均收益 14.91%
满3年
57.0%
平均收益 21.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.34% | -1.72% | -- | 3396/5565 |
| 近3月 | -5.21% | -8.14% | 11.38% | 2293/5459 |
| 近6月 | 3.12% | -0.60% | 11.38% | 2544/5222 |
| 近1年 | 12.70% | 0.84% | 13.70% | 1703/4820 |
| 近3年 | 39.87% | 23.61% | 17.49% | 1607/3725 |
| 近5年 | 0.78% | -6.52% | 40.82% | 949/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 394.89% | 254.08% | 63.10% | 219/5643 |
| 今年以来 | 2.21% | -1.95% | 13.70% | 2791/5644 |
| 2025 | 42.36% | 17.66% | 12.56% | 1347/5118 |
| 2024 | 2.09% | 14.69% | 15.87% | 2508/4533 |
| 2023 | -9.89% | -11.38% | 18.25% | 1474/4165 |
| 2022 | -18.27% | -21.63% | 21.43% | 1722/3470 |
| 2021 | 12.18% | -5.20% | 20.37% | 652/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 80.6% · 债券 --% · 现金 17.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.78% |
| 中际旭创 |
| 2,767.69 |
| 2.46% |
| 工业富联 | 2,733.55 | 2.43% |
| 华泰证券 | 2,621.65 | 2.33% |
| 中国太保 | 2,618.84 | 2.33% |
| 晶合集成 | 2,537.62 | 2.26% |
| 深南电路 | 2,501.87 | 2.23% |
| 中国石油 | 2,454.78 | 2.19% |
| 中国平安 | 2,350.2 | 2.09% |
| 招商银行 | 2,217.79 | 1.98% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盐湖股份 | 4,816 | 4.29% |
| 麦格米特 | 4,777.37 | 4.25% |
| 南山铝业 | 4,496.08 | 4.00% |
| 中矿资源 | 4,216.42 | 3.76% |
| 锡业股份 | 4,081.07 | 3.63% |
| 中国铝业 | 3,994.25 | 3.56% |
| 海光信息 | 3,855.86 | 3.43% |
| 石大胜华 | 3,780.33 | 3.37% |
| 鼎龙股份 | 3,458.18 | 3.08% |
| 中微公司 | 3,352.29 | 2.99% |
| 天赐材料 | 3,326.35 | 2.96% |
| 赣锋锂业 | 3,305.88 | 2.94% |
| 盛新锂能 | 3,180.85 | 2.83% |
| 新易盛 | 3,118.53 | 2.78% |
| 神火股份 | 3,096.15 | 2.76% |
| 寒武纪 | 3,092.07 | 2.75% |
| 西部矿业 | 2,937.78 | 2.62% |
| 生益科技 | 2,945.62 | 2.62% |
| 新宙邦 | 2,935.07 | 2.61% |
| 中国人保 | 2,920.21 | 2.60% |
| 恒力石化 | 2,824.4 | 2.52% |
| 桐昆股份 | 2,801.91 | 2.50% |
| 中国人寿 | 2,762.31 | 2.46% |
| 中国平安 | 2,650.41 | 2.36% |
| 深南电路 | 2,636.81 | 2.35% |
| 英维克 | 2,597.53 | 2.31% |
| 胜宏科技 | 2,551.48 | 2.27% |
| 京东方A | 2,489.25 | 2.22% |
| 中国太保 | 2,435.03 | 2.17% |
| 藏格矿业 | 2,370.43 | 2.11% |
| 三环集团 | 2,367.4 | 2.11% |
| 52.86% |
| 27.21% |
| 18.98% |
| 616/1492 |
| 2019 | 45.64% | 36.06% | 11.28% | 318/875 |
| 2018 | -16.04% | -25.31% | 23.65% | 146/652 |
| 2017 | 3.21% | 21.77% | 21.68% | 399/540 |
| 2016 | -31.97% | -11.28% | 32.04% | 463/484 |
| 2015 | 19.16% | 5.58% | 46.10% | 403/460 |
| 2014 | 28.09% | 51.65% | 11.73% | 166/416 |
| 2013 | 1.65% | -7.64% | 11.83% | 307/365 |
| 2012 | 1.83% | 7.56% | 19.85% | 235/337 |
| 2011 | -26.00% | -25.02% | 28.27% | 198/291 |
| 2010 | -3.81% | -12.51% | 20.14% | 188/236 |
| 2009 | 74.47% | 96.71% | 21.07% | 54/186 |
| 2008 | -52.49% | -65.95% | 59.55% | 90/139 |
| 2007 | 110.40% | 161.56% | 19.72% | 53/105 |
| 2006 | 55.32% | 121.03% | -- | 39/70 |
| 0.34% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.66% | 0.05% |
| 三美股份 | 603379 | 基础化工 | 2.22% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.18% | 新增 |
| 新凤鸣 | 603225 | 基础化工 | 1.97% | 0.25% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.77% | 0.83% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 1.74% | 0.06% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 1.70% | 0.85% |
| 天赐材料 | 002709 | 电力设备 | 1.67% | 1.12% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.60% | 1.12% |