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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-03-18 至 2026-09-21 · 121个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
40.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 32.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.7916
+1.60%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.1%
2026-03-18 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.74亿元
环比 -69.74%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 通信服务CommunicationServices | 35.96% | 26,467,955.6 |
| 非必需消费品ConsumerDiscretionary | 28.23% | 20,775,985.25 |
| 信息技术InformationTechnology | 20.51% | 15,096,663.61 |
| 必需消费品ConsumerStaples | 8.13% | 5,981,040.28 |
| 房地产RealEstate | 3.70% | 2,723,998.62 |
| 金融Financials | 1.79% | 1,318,828.03 |
| 工业Industrials | 0.05% | 37,967.79 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 商汤-W | 1,041.67 | -- |
| 中国儒意 | 371.4 | -- |
| 阿里健康 | 632.46 | -- |
| 阅文集团 | 277.51 | -- |
| 大麦娱乐 | 160.04 | -- |
| 金蝶国际 | 657.7 | -- |
| 小米集团-W | 3,448.14 | -- |
| 快手-W | 867.27 | -- |
| 平安好医生 | 264.36 | -- |
| 汇量科技 | 324.73 | -- |
| 腾讯控股 | 3,768.35 | -- |
| 贝壳-W |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -7.93% | -1.72% | -- | 4021/4367 |
| 近3月 | -3.58% | -8.14% | 16.30% | 1774/4208 |
| 近6月 | -20.42% | -0.60% | 29.64% | 3697/3965 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -20.84% | -2.55% | 29.64% | 4044/4468 |
| 今年以来 | -20.84% | -2.55% | 29.64% | 4147/4468 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.4% · 债券 --% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 16.23% | 6.75% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 13.35% | 4.06% |
| 美团-W | 03690 | -- |
| 1,057.81 |
| -- |
| 东方甄选 | 287.91 | -- |
| 心动公司 | 397.63 | -- |
| 美图公司 | 303.06 | -- |
| 同程旅行 | 537.52 | -- |
| 易鑫集团 | 154.66 | -- |
| 美团-W | 2,925.6 | -- |
| 金山软件 | 524.6 | -- |
| 众安在线 | 328.54 | -- |
| 金山云 | 401.82 | -- |
| 京东健康 | 984.87 | -- |
| 阿里巴巴-W | 3,655.62 | -- |
| 范式智能 | 246.16 | -- |
| 网易云音乐 | 284.7 | -- |
| 哔哩哔哩-W | 952.48 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里健康 | 373.12 | -- |
| 商汤-W | 695.85 | -- |
| 阅文集团 | 168.59 | -- |
| 中国儒意 | 216.76 | -- |
| 金蝶国际 | 386.15 | -- |
| 腾讯控股 | 2,355.8 | -- |
| 东方甄选 | 183.8 | -- |
| 汇量科技 | 201.61 | -- |
| 快手-W | 497.03 | -- |
| 平安好医生 | 160.52 | -- |
| 心动公司 | 230.29 | -- |
| 小米集团-W | 2,043.24 | -- |
| 贝壳-W | 798.93 | -- |
| 美图公司 | 182.7 | -- |
| 金山软件 | 313.58 | -- |
| 美团-W | 1,880.88 | -- |
| 同程旅行 | 320.12 | -- |
| 范式智能 | 156.07 | -- |
| 众安在线 | 184.15 | -- |
| 网易云音乐 | 187.96 | -- |
| 京东健康 | 603.35 | -- |
| 阿里巴巴-W | 2,430.02 | -- |
| 哔哩哔哩-W | 577.68 | -- |
| 金山云 | 288.86 | -- |
| 13.01% |
| 5.33% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 12.05% | 3.25% |
| 快手-W | 01024 | -- | 3.89% | 1.85% |
| 哔哩哔哩-W | 09626 | -- | 3.78% | 1.48% |
| 京东健康 | 06618 | -- | 3.72% | 1.28% |
| 贝壳-W | 02423 | -- | 3.70% | 0.98% |
| 商汤-W | 00020 | -- | 3.52% | 0.93% |
| 金山软件 | 03888 | -- | 2.74% | 新增 |