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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-04-29 至 2026-09-22 · 340个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
44.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 28%
43.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
83.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
49.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 60.4% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 53.0%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -21.6%
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
0.5764
-0.55%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.4
温度 69.6/100 · PE分位 77.6% · PB分位 61.6%
回撤位置分
53
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 53.0%
网格适配度
73
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 0.7355 · 低位区间 -31.4% · 高位区间 +9.6%
当前偏离锚值 -21.6%
2025-04-29 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.54亿元
环比 -16.07%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 公用事业 | 19.59% | 49,706,376.51 |
| 房地产 | 17.16% | 43,544,090.69 |
| 金融 | 16.50% | 41,869,451.58 |
| 工业 | 11.26% | 28,565,688.85 |
| 通讯 | 9.78% | 24,821,078.81 |
| 必须消费品 | 7.75% | 19,665,743.84 |
| 能源 | 7.11% | 18,040,408.85 |
| 材料 | 4.18% | 10,603,914.16 |
| 非必须消费品 | 2.58% | 6,542,613.44 |
| 医疗保健 | 1.90% | 4,811,197.23 |
| 科技 | 0.89% | 2,256,688.32 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华润电力 | 802.53 | 2.61% |
| 中国联通 | 469.24 | 1.52% |
| 江苏宁沪高速公路 | 465.77 | 1.51% |
| 交通银行 | 408.49 | 1.33% |
| 中国移动 | 351.02 | 1.14% |
| 电讯盈科 | 329.94 | 1.07% |
| 中国电信 | 318.53 | 1.04% |
| 中国银行 | 310.21 | 1.01% |
| 波司登 | 310.99 | 1.01% |
| 建设银行 | 311.47 | 1.01% |
| 海螺水泥 | 306.6 | 1.00% |
| 中国神华 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 43% | 83% | 12.4% | 0.08 | 16.1% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.09% | -1.61% | -- | 3117/4386 |
| 近3月 | 3.32% | -10.18% | 5.03% | 936/4208 |
| 近6月 | -5.47% | -0.49% | 14.84% | 2648/3970 |
| 近1年 | 2.47% | 0.49% | 16.10% | 1978/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.41% | 20.38% | 16.10% | 2098/4479 |
| 今年以来 | -1.57% | -1.84% | 16.10% | 2439/4479 |
| 2025 | 20.30% | 17.66% | -- | 1993/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.7% · 债券 --% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 电讯盈科 | 00008 | -- | 2.96% | 0.09% |
| 中国银行 | 03988 | -- | 2.92% | 0.33% |
| 交通银行 | 03328 | -- |
| 298.97 |
| 0.97% |
| 万洲国际 | 284.28 | 0.92% |
| 中国燃气 | 279.32 | 0.91% |
| 浙江沪杭甬 | 277.24 | 0.90% |
| 太古股份公司A | 269.96 | 0.88% |
| 粤海投资 | 251.12 | 0.82% |
| 中国海洋石油 | 251.69 | 0.82% |
| 中国电力 | 251.82 | 0.82% |
| 新天绿色能源 | 249.69 | 0.81% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江西铜业股份 | 1,474.52 | 4.79% |
| 恒生银行 | 782.96 | 2.54% |
| 中银香港 | 768.25 | 2.50% |
| 中国神华 | 572.37 | 1.86% |
| 信和置业 | 506.86 | 1.65% |
| 恒隆地产 | 491.05 | 1.60% |
| 中国海洋石油 | 488.81 | 1.59% |
| 中国石油股份 | 436.11 | 1.42% |
| 中国石油化工股份 | 420.37 | 1.37% |
| 恒安国际 | 370.82 | 1.21% |
| 远东宏信 | 357.48 | 1.16% |
| 长实集团 | 281.86 | 0.92% |
| 长江基建集团 | 269.09 | 0.87% |
| 长和 | 264.48 | 0.86% |
| 国泰航空 | 264.63 | 0.86% |
| 电能实业 | 258.89 | 0.84% |
| 万洲国际 | 248.2 | 0.81% |
| 电讯盈科 | 245.32 | 0.80% |
| 恒基地产 | 246.78 | 0.80% |
| 太古地产 | 230.73 | 0.75% |
| 2.90% |
| 0.20% |
| 万洲国际 | 00288 | -- | 2.84% | 0.30% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 2.68% | 0.07% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 2.66% | 0.35% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 2.65% | 0.19% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 2.64% | 0.19% |
| 太古股份公司A | 00019 | -- | 2.59% | 新增 |
| 波司登 | 03998 | -- | 2.58% | 新增 |