页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-25 至 2026-09-21 · 301个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
16.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
4.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
5.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
26.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
54.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 33.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -19.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.8074
-0.81%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
34
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 33.7%
网格适配度
51
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9964 · 低位区间 -11.0% · 高位区间 +8.4%
当前偏离锚值 -19.0%
2025-06-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.24亿元
环比 -43.50%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 非必需消费品ConsumerDiscretionary | 64.41% | 15,391,320.95 |
| 工业Industrials | 20.18% | 4,821,423.8 |
| 信息技术InformationTechnology | 10.70% | 2,557,089.37 |
| 材料Materials | 2.49% | 593,935.34 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 26% | 26.6% | -1.18 | 34.4% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -11.61% | -1.72% | -- | 4086/4367 |
| 近3月 | -13.17% | -8.14% | 14.71% | 2929/4208 |
| 近6月 | -22.99% | -0.60% | 30.64% | 3757/3965 |
| 近1年 | -31.11% | 0.84% | 34.43% | 3416/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -19.26% | 14.63% | 34.43% | 3943/4468 |
| 今年以来 | -24.27% | -1.95% | 30.64% | 4241/4468 |
| 2025 | 6.62% | 17.66% | -- | 2968/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 97.8% · 债券 --% · 现金 1.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 吉利汽车 | 00175 | -- | 14.28% | 0.87% |
| 比亚迪股份 | 01211 | -- | 14.06% | 1.84% |
| 小鹏集团-W | 09868 | -- |
| 10.16% |
| 2.34% |
| 理想汽车-W | 02015 | -- | 8.99% | 1.16% |
| 潍柴动力 | 02338 | -- | 8.68% | 3.43% |
| 中国重汽 | 03808 | -- | 4.20% | 1.00% |
| 宁德时代 | 03750 | -- | 3.57% | 0.50% |
| 零跑汽车 | 09863 | -- | 3.07% | 0.12% |
| 地平线机器人-W | 09660 | -- | 2.75% | 0.31% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 2.69% | 新增 |