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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-20 至 2026-09-21 · 304个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
81.1
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
84.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类819只基金
风险调整后收益 权重 28%
94.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
73.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
59.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3828
+0.68%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
2025-06-20 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.32亿元
环比 -14.46%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 70.81% | 9,343.68 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.46% | 985.19 |
| 采矿业 | 6.96% | 918.34 |
| 金融业 | 5.24% | 691.49 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.80% | 633.42 |
| 建筑业 | 0.80% | 105.41 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.21% | 27.3 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.13% | 17.43 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 94% | 73% | 20.8% | 0.80 | 11.2% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.95% | -1.72% | -- | 451/1055 |
| 近3月 | -1.96% | -8.14% | 11.15% | 109/1028 |
| 近6月 | 8.47% | -0.60% | 11.15% | 220/969 |
| 近1年 | 18.69% | 0.84% | 11.15% | 126/819 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 38.28% | 18.01% | 11.15% | 436/1070 |
| 今年以来 | 9.29% | -1.95% | 11.15% | 302/1070 |
| 2025 | 26.52% | 17.66% | -- | 424/943 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 96.4% · 债券 --% · 现金 3.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.05% | 0.61% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 3.56% | 0.46% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 |
| 2.02% |
| 0.31% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.97% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 1.62% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.62% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 1.55% | 新增 |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 1.44% | 新增 |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 1.38% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.35% | 0.81% |