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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-08-27 至 2026-09-22 · 258个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
47.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 28%
50.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
89.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
47.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.4%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0042
-0.25%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.4
温度 69.6/100 · PE分位 77.6% · PB分位 61.6%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.6%
网格适配度
44
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0006 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +1.6%
当前偏离锚值 +0.4%
2025-08-27 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.41亿元
环比 -32.09%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.47% | 1,380.21 |
| 金融业 | 19.68% | 811.6 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 13.79% | 568.79 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 11.92% | 491.62 |
| 建筑业 | 6.08% | 250.89 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.67% | 233.76 |
| 批发和零售业 | 4.66% | 192.15 |
| 房地产业 | 2.35% | 96.83 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京高科 | 101.24 | 0.99% |
| 宝钢股份 | 100.08 | 0.98% |
| 中国电信 | 93.06 | 0.91% |
| 海尔智家 | 92.06 | 0.90% |
| 国电电力 | 91.42 | 0.89% |
| 中国中车 | 74.64 | 0.73% |
| 华兰生物 | 69.41 | 0.68% |
| 中国联通 | 69.8 | 0.68% |
| 中国交建 | 69.77 | 0.68% |
| 天士力 | 62.24 | 0.61% |
| 招商银行 | 55.83 | 0.55% |
| 京沪高铁 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 50% | 89% | 11.2% | 0.16 | 13.0% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.79% | -1.61% | -- | 913/4386 |
| 近3月 | 6.04% | -10.18% | 5.21% | 459/4208 |
| 近6月 | -2.87% | -0.49% | 11.47% | 2413/3970 |
| 近1年 | 3.25% | 0.49% | 13.03% | 1870/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.42% | 3.61% | 13.03% | 3076/4479 |
| 今年以来 | 0.07% | -1.84% | 13.03% | 2120/4479 |
| 2025 | 0.35% | 17.66% | -- | 3462/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 97.6% · 债券 --% · 现金 2.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 3.81% | 0.98% |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 3.79% | 0.24% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 |
| 52.62 |
| 0.51% |
| 中国神华 | 48.74 | 0.48% |
| 兴业银行 | 44.99 | 0.44% |
| 长安汽车 | 44.03 | 0.43% |
| 顺丰控股 | 43.01 | 0.42% |
| 白云机场 | 43.3 | 0.42% |
| 海天味业 | 42.32 | 0.41% |
| 同仁堂 | 39.39 | 0.38% |
| 中国建筑 | 38.3 | 0.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 437.1 | 4.27% |
| 中国海油 | 365.1 | 3.57% |
| 中国石油 | 344.74 | 3.37% |
| 中国石化 | 294.72 | 2.88% |
| 中国平安 | 264.04 | 2.58% |
| 农业银行 | 262.49 | 2.56% |
| 雅戈尔 | 241.79 | 2.36% |
| 中国国贸 | 237.91 | 2.32% |
| 浙江龙盛 | 216.12 | 2.11% |
| 唐山港 | 210.62 | 2.06% |
| 兴业银行 | 200.71 | 1.96% |
| 中国银行 | 198.19 | 1.94% |
| 大秦铁路 | 188.93 | 1.85% |
| 交通银行 | 185.76 | 1.81% |
| 招商银行 | 180.85 | 1.77% |
| 工商银行 | 176.92 | 1.73% |
| 邮储银行 | 161.56 | 1.58% |
| 中国中铁 | 160 | 1.56% |
| 首创环保 | 158.08 | 1.54% |
| 中国建筑 | 154.18 | 1.51% |
| 3.06% |
| 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 3.00% | 0.24% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 2.83% | 0.08% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.82% | 新增 |
| 邮储银行 | 601658 | 银行 | 2.70% | 0.05% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 2.69% | 新增 |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.69% | 0.11% |
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 2.67% | 0.43% |