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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-05-30 至 2026-09-21 · 559个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
81.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
68.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
1.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
54.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 37.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 34.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +7.1%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.6692
-1.83%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
35
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 34.8%
网格适配度
60
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.5580 · 低位区间 -3.3% · 高位区间 +30.5%
当前偏离锚值 +7.1%
2024-05-30 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.56亿元
环比 -25.76%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中金黄金 | 4,164.49 | 26.65% |
| 紫金矿业 | 4,159.26 | 26.61% |
| 山东黄金 | 3,858.83 | 24.69% |
| 赤峰黄金 | 3,023.08 | 19.34% |
| 招金矿业 | 2,124.19 | 13.59% |
| 山东黄金 | 1,499.42 | 9.59% |
| 紫金黄金国际 | 1,384.81 | 8.86% |
| 紫金矿业 | 1,292.74 | 8.27% |
| 白银有色 | 1,120.55 | 7.17% |
| 中国黄金国际 | 1,108.05 | 7.09% |
| 湖南黄金 | 1,083.92 | 6.94% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 68% | 1% | 46.6% | 0.33 | 49.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 19.62%
满1年
100.0%
平均收益 54.58%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -10.26% | -1.72% | -- | 464/4367 |
| 近3月 | 10.79% | -8.14% | 15.17% | 158/4208 |
| 近6月 | -7.04% | -0.60% | 33.82% | 2985/3965 |
| 近1年 | 12.76% | 0.84% | 49.41% | 657/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 66.92% | 26.30% | 49.41% | 716/4468 |
| 今年以来 | -0.57% | -1.95% | 49.41% | 1642/4468 |
| 2025 | 90.95% | 17.66% | 14.81% | 57/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.1% · 债券 --% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 10.78% | 0.85% |
| 中金黄金 | 600489 | 有色金属 | 8.84% | 0.56% |
| 赤峰黄金 | 600988 | 有色金属 |
| 老铺黄金 |
| 985.55 |
| 6.31% |
| 华钰矿业 | 819.62 | 5.24% |
| 万国黄金集团 | 763.26 | 4.88% |
| 周大福 | 731.28 | 4.68% |
| 江西铜业 | 671.49 | 4.30% |
| 豫光金铅 | 552.4 | 3.53% |
| 株冶集团 | 478.28 | 3.06% |
| 西部黄金 | 478.9 | 3.06% |
| 灵宝黄金 | 432.62 | 2.77% |
| 江西铜业股份 | 431.38 | 2.76% |
| 中国黄金 | 428.76 | 2.74% |
| 鹏欣资源 | 354.54 | 2.27% |
| 豫园股份 | 348.85 | 2.23% |
| 招金黄金 | 324.94 | 2.08% |
| 赤峰黄金 | 269.51 | 1.72% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,792.82 | 11.47% |
| 中金黄金 | 1,753.29 | 11.22% |
| 山东黄金 | 1,490.69 | 9.54% |
| 赤峰黄金 | 1,296.16 | 8.29% |
| 招金矿业 | 774.01 | 4.95% |
| 紫金黄金国际 | 507.38 | 3.25% |
| 山东黄金 | 508.45 | 3.25% |
| 紫金矿业 | 477.61 | 3.06% |
| 白银有色 | 455.22 | 2.91% |
| 华钰矿业 | 389.36 | 2.49% |
| 中国黄金国际 | 345.32 | 2.21% |
| 周大福 | 342.38 | 2.19% |
| 老铺黄金 | 330.75 | 2.12% |
| 江西铜业 | 286.87 | 1.84% |
| 株冶集团 | 256.21 | 1.64% |
| 万国黄金集团 | 255.25 | 1.63% |
| 铜陵有色 | 246.16 | 1.58% |
| 中国黄金 | 247.14 | 1.58% |
| 豫光金铅 | 222.25 | 1.42% |
| 西部黄金 | 207.53 | 1.33% |
| 豫园股份 | 175.24 | 1.12% |
| 江西铜业股份 | 157.64 | 1.01% |
| 菜百股份 | 145.06 | 0.93% |
| 赤峰黄金 | 98.96 | 0.63% |
| 7.38% |
| 1.31% |
| 山东黄金 | 600547 | 有色金属 | 7.03% | 1.77% |
| 山金国际 | 000975 | 有色金属 | 4.77% | 1.21% |
| 湖南黄金 | 002155 | 有色金属 | 4.41% | 0.32% |
| 招金矿业 | 01818 | -- | 4.13% | 1.73% |
| 紫金矿业 | 02899 | -- | 3.69% | 0.34% |
| 铜陵有色 | 000630 | 有色金属 | 3.49% | 0.87% |
| 中国黄金国际 | 02099 | -- | 2.90% | 0.05% |