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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-11-19 至 2026-09-21 · 443个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
69.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
63.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
71.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
40.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2933
+0.73%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
2024-11-19 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
18.82亿元
环比 5.64%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 69.16% | 130,136 |
| 金融业 | 9.41% | 17,712.73 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.53% | 10,412.2 |
| 采矿业 | 3.99% | 7,513.25 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.15% | 4,053.23 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.15% | 4,041.95 |
| 建筑业 | 1.18% | 2,216.49 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.17% | 2,192.6 |
| 批发和零售业 | 0.78% | 1,473.89 |
| 租赁和商务服务业 | 0.70% | 1,317.85 |
| 房地产业 | 0.54% | 1,017.38 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 3,350.66 | 2.23% |
| 中国平安 | 2,105.2 | 1.40% |
| 紫金矿业 | 1,839.82 | 1.22% |
| 招商银行 | 1,550.59 | 1.03% |
| 长江电力 | 1,062.21 | 0.71% |
| 兴业银行 | 1,035.61 | 0.69% |
| 中微公司 | 967.86 | 0.64% |
| 源杰科技 | 882.25 | 0.59% |
| 中芯国际 | 871.11 | 0.58% |
| 中信证券 | 857.82 | 0.57% |
| 恒瑞医药 | 824.17 | 0.55% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 圣泉转债 | 111025 | 0.01% | 11 |
| 春风转债 | 113704 | 0.00% | 9.4 |
| 金25转债 | 113699 | 0.00% | 9.02 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 63% | 71% | 20.3% | 0.26 | 12.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
83.0%
平均收益 12.52%
满1年
100.0%
平均收益 28.84%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.52% | -1.72% | -- | 2323/4367 |
| 近3月 | -7.92% | -8.14% | 12.43% | 2396/4208 |
| 近6月 | 2.08% | -0.60% | 12.43% | 1392/3965 |
| 近1年 | 7.69% | 0.84% | 12.43% | 1108/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 30.18% | 14.15% | 12.43% | 1558/4468 |
| 今年以来 | 2.59% | -1.95% | 12.43% | 1499/4468 |
| 2025 | 26.26% | 17.66% | 11.91% | 1514/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 97.8% · 债券 0.0% · 现金 2.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.26% | 2.12% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.07% | 0.62% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 |
| 农、林、牧、渔业 |
| 0.30% |
| 564.35 |
| 卫生和社会工作 | 0.19% | 361.77 |
| 综合 | 0.17% | 323.14 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.16% | 308.01 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.07% | 138.56 |
| 住宿和餐饮业 | 0.04% | 81.12 |
| 教育 | 0.03% | 60.86 |
| 兆易创新 |
| 831.26 |
| 0.55% |
| 江波龙 | 806.55 | 0.54% |
| 澜起科技 | 799.03 | 0.53% |
| 工商银行 | 777.9 | 0.52% |
| 药明康德 | 757.11 | 0.50% |
| 佰维存储 | 756.59 | 0.50% |
| 国泰海通 | 675.31 | 0.45% |
| 海光信息 | 660.55 | 0.44% |
| 农业银行 | 636.83 | 0.42% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 3,051.54 | 2.03% |
| 中国平安 | 1,732.07 | 1.15% |
| 紫金矿业 | 1,522.65 | 1.01% |
| 招商银行 | 1,324.77 | 0.88% |
| 兆易创新 | 978.35 | 0.65% |
| 长江电力 | 926.69 | 0.62% |
| 兴业银行 | 869.6 | 0.58% |
| 中微公司 | 874.8 | 0.58% |
| 中芯国际 | 856.55 | 0.57% |
| 澜起科技 | 802.19 | 0.53% |
| 中信证券 | 761.15 | 0.51% |
| 恒瑞医药 | 690.22 | 0.46% |
| 工商银行 | 675.65 | 0.45% |
| 药明康德 | 667.49 | 0.44% |
| 中国神华 | 649.16 | 0.43% |
| 海光信息 | 635.38 | 0.42% |
| 国泰海通 | 576.76 | 0.38% |
| 农业银行 | 543.28 | 0.36% |
| 交通银行 | 509.47 | 0.34% |
| 洛阳钼业 | 507.95 | 0.34% |
| 2.44% |
| 0.94% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.10% | 1.07% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.61% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.56% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.48% | 0.63% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.28% | 0.42% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.21% | 0.67% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.08% | 0.23% |