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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-01-10 至 2026-09-21 · 409个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
58.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
75.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
59.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
23.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
52.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 34.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.7708
+0.89%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.4%
2025-01-10 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.45亿元
环比 58.82%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 87.72% | 30,301.73 |
| 金融业 | 5.76% | 1,991.27 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.15% | 1,089.68 |
| 批发和零售业 | 1.56% | 540 |
| 租赁和商务服务业 | 0.78% | 270.11 |
| 卫生和社会工作 | 0.58% | 200.9 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.24% | 84.51 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.03% | 10.43 |
| 采矿业 | 0.01% | 2.09 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.14 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江波龙 | 343.83 | 1.22% |
| 香农芯创 | 278.95 | 0.99% |
| 罗博特科 | 268.93 | 0.95% |
| 中际旭创 | 259.83 | 0.92% |
| 天华新能 | 232.54 | 0.82% |
| 新易盛 | 222.7 | 0.79% |
| 宁德时代 | 184.25 | 0.65% |
| 天孚通信 | 167.71 | 0.59% |
| 光库科技 | 157.28 | 0.56% |
| 迈为股份 | 140.23 | 0.50% |
| 胜宏科技 | 128.66 | 0.46% |
| 蓝色光标 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 59% | 23% | 36.3% | 0.23 | 27.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
98.0%
平均收益 34.51%
满1年
100.0%
平均收益 75.88%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.95% | -1.72% | -- | 4167/4367 |
| 近3月 | -22.30% | -8.14% | 27.92% | 4125/4208 |
| 近6月 | 1.05% | -0.60% | 27.92% | 998/3965 |
| 近1年 | 10.85% | 0.84% | 27.92% | 892/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 77.08% | 21.62% | 27.92% | 645/4468 |
| 今年以来 | 5.67% | -1.95% | 27.92% | 1079/4468 |
| 2025 | 67.51% | 17.66% | -- | 150/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.8% · 债券 --% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 17.33% | 6.07% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 16.35% | 7.35% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 |
| 119.72 |
| 0.42% |
| 阳光电源 | 111.99 | 0.40% |
| 同花顺 | 94.96 | 0.34% |
| 协创数据 | 87.46 | 0.31% |
| 君正股份 | 77.82 | 0.28% |
| 长川科技 | 77.32 | 0.27% |
| 汇川技术 | 71.61 | 0.25% |
| 润泽科技 | 71.48 | 0.25% |
| 菲利华 | 68.26 | 0.24% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 441.73 | 1.57% |
| 中际旭创 | 405.35 | 1.44% |
| 宁德时代 | 259.91 | 0.92% |
| 胜宏科技 | 198.07 | 0.70% |
| 江波龙 | 158.12 | 0.56% |
| 天孚通信 | 128.28 | 0.45% |
| 迈瑞医疗 | 109.43 | 0.39% |
| 阳光电源 | 106.6 | 0.38% |
| 康龙化成 | 103.69 | 0.37% |
| 泰格医药 | 92.74 | 0.33% |
| 机器人 | 87.24 | 0.31% |
| 指南针 | 80.48 | 0.29% |
| 同花顺 | 76.29 | 0.27% |
| 长川科技 | 74.99 | 0.27% |
| 东方财富 | 71.99 | 0.26% |
| 智飞生物 | 68.8 | 0.24% |
| 菲利华 | 65.46 | 0.23% |
| 神州泰岳 | 63.27 | 0.22% |
| 君正股份 | 61.21 | 0.22% |
| 汇川技术 | 58.27 | 0.21% |
| 12.11% |
| 2.97% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 4.14% | 1.46% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 3.70% | 1.42% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 3.34% | 新增 |
| 胜宏科技 | 300476 | 电子 | 3.31% | 0.23% |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 2.95% | 0.07% |
| 江波龙 | 301308 | 电子 | 2.65% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 2.51% | 新增 |