页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
63.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 28%
68.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
86.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
48.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.7965
+0.97%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.08亿元
环比 -17.63%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 44.54% | 47,951,768.48 |
| 能源 | 16.14% | 17,380,249.98 |
| 通讯业务 | 12.21% | 13,142,166.42 |
| 信息技术 | 12.08% | 13,002,776.82 |
| 原材料 | 3.89% | 4,190,556.94 |
| 房地产 | 3.71% | 3,997,440.68 |
| 公用事业 | 2.61% | 2,805,260.39 |
| 工业 | 1.72% | 1,850,567.57 |
| 日常消费品 | 1.70% | 1,829,290.5 |
| 非日常生活消费品 | 0.08% | 86,676.08 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 370.6 | 2.71% |
| 中国移动 | 368.29 | 2.70% |
| 建设银行 | 362.53 | 2.66% |
| 中国海洋石油 | 353.96 | 2.59% |
| 中国银行 | 258.88 | 1.90% |
| 中芯国际 | 209.08 | 1.53% |
| 中国人寿 | 156.4 | 1.15% |
| 中国石油股份 | 152.42 | 1.12% |
| 招商银行 | 153.5 | 1.12% |
| 紫金矿业 | 133.67 | 0.98% |
| 农业银行 | 122.21 | 0.90% |
| 中国神华 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 49% | 84% | 14.4% | 0.45 | 11.3% |
| 近3年 | 85% | 88% | 17.5% | 1.06 | 13.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
96.0%
平均收益 11.98%
满1年
100.0%
平均收益 26.85%
满2年
100.0%
平均收益 61.24%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.29% | -4.62% | -- | 59/439 |
| 近3月 | 3.42% | -8.79% | 4.91% | 90/439 |
| 近6月 | 1.84% | -3.24% | 11.35% | 239/428 |
| 近1年 | 8.01% | 0.21% | 11.35% | 208/415 |
| 近3年 | 73.31% | 20.92% | 13.39% | 77/302 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 77.92% | 21.93% | 13.39% | 133/441 |
| 今年以来 | 4.46% | -2.65% | 11.35% | 225/441 |
| 2025 | 26.73% | 17.66% | 13.39% | 87/426 |
| 2024 | 36.23% | 14.69% | 12.17% | 4/380 |
| 2023 | -1.34% | -11.38% | -- | 215/336 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.7% · 债券 --% · 现金 3.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 01398 | -- | 9.82% | 1.11% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 9.75% | 0.91% |
| 中国移动 | 00941 | -- |
| 106.16 |
| 0.78% |
| 中国石油化工股份 | 80.82 | 0.59% |
| 华润置地 | 74.66 | 0.55% |
| 中国太保 | 68.74 | 0.50% |
| 中国财险 | 61.83 | 0.45% |
| 中国电信 | 47.23 | 0.35% |
| 中信银行 | 48.42 | 0.35% |
| 中国海外发展 | 42.01 | 0.31% |
| 中国铁塔 | 35.1 | 0.26% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 706.65 | 5.18% |
| 建设银行 | 705.2 | 5.16% |
| 中国银行 | 595.79 | 4.36% |
| 中国移动 | 523.66 | 3.84% |
| 中国海洋石油 | 463.32 | 3.39% |
| 中芯国际 | 365.75 | 2.68% |
| 中国人寿 | 241.47 | 1.77% |
| 招商银行 | 233.69 | 1.71% |
| 紫金矿业 | 217.7 | 1.59% |
| 中国石油股份 | 207.8 | 1.52% |
| 农业银行 | 185.06 | 1.36% |
| 中国神华 | 151.93 | 1.11% |
| 中国石油化工股份 | 120.95 | 0.89% |
| 华润置地 | 111.15 | 0.81% |
| 中国太保 | 106.34 | 0.78% |
| 中国财险 | 101.72 | 0.74% |
| 中信银行 | 99.5 | 0.73% |
| 青岛啤酒股份 | 82.91 | 0.61% |
| 中国电信 | 74.15 | 0.54% |
| 邮储银行 | 71.94 | 0.53% |
| 9.45% |
| 0.51% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 8.60% | 4.07% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 7.24% | 2.06% |
| 中国银行 | 03988 | -- | 6.67% | 1.07% |
| 招商银行 | 03968 | -- | 4.11% | 0.07% |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 3.98% | 0.56% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 3.57% | 0.64% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 3.47% | 新增 |