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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
12.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
2.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
68.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
54.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -8.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.8980
-0.53%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.3%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9807 · 低位区间 -6.8% · 高位区间 +3.9%
当前偏离锚值 -8.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.36亿元
环比 -15.00%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 84.42% | 11,495.55 |
| 农、林、牧、渔业 | 5.46% | 743.4 |
| 租赁和商务服务业 | 5.36% | 729.3 |
| 批发和零售业 | 1.39% | 189.43 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.91% | 124.39 |
| 住宿和餐饮业 | 0.82% | 111.75 |
| 教育 | 0.14% | 19.58 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 6.52 |
| 采矿业 | 0.01% | 1.45 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.12 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 843.48 | 5.07% |
| 伊利股份 | 486.78 | 2.92% |
| 拓普集团 | 382.38 | 2.30% |
| 赛力斯 | 282.59 | 1.70% |
| 福耀玻璃 | 276.58 | 1.66% |
| 海大集团 | 267.94 | 1.61% |
| 海尔智家 | 254.57 | 1.53% |
| 中国中免 | 213.99 | 1.29% |
| 山西汾酒 | 211.58 | 1.27% |
| 双汇发展 | 179.44 | 1.08% |
| 海天味业 | 173.36 | 1.04% |
| 雅戈尔 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 2% | 68% | 13.9% | -1.46 | 24.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 -0.71%
满1年
58.0%
平均收益 0.72%
满2年
57.0%
平均收益 0.94%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.77% | -1.72% | -- | 967/4367 |
| 近3月 | 3.88% | -8.14% | 7.17% | 624/4208 |
| 近6月 | -9.62% | -0.60% | 16.99% | 2864/3965 |
| 近1年 | -19.12% | 0.84% | 24.36% | 3137/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -10.20% | 29.31% | 27.95% | 3619/4468 |
| 今年以来 | -14.69% | -1.95% | 21.39% | 3704/4468 |
| 2025 | -0.26% | 17.66% | 9.25% | 3566/3860 |
| 2024 | 6.74% | 14.69% | 19.89% | 1715/2661 |
| 2023 | -1.12% | -11.38% | -- | 534/2118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.6% · 债券 --% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 14.80% | 1.85% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 14.41% | 0.77% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 |
| 125.45 |
| 0.75% |
| 赛轮轮胎 | 109.75 | 0.66% |
| 星宇股份 | 101.15 | 0.61% |
| 顾家家居 | 95.8 | 0.58% |
| 石头科技 | 90.03 | 0.54% |
| 九号公司 | 71.69 | 0.43% |
| 格力电器 | 69.52 | 0.42% |
| 伯特利 | 70.14 | 0.42% |
| 锦江酒店 | 65.95 | 0.40% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 943.2 | 5.66% |
| 温氏股份 | 472.2 | 2.84% |
| 美的集团 | 421.22 | 2.53% |
| 伊利股份 | 416.1 | 2.50% |
| 赛力斯 | 239.78 | 1.44% |
| 福耀玻璃 | 238.78 | 1.43% |
| 海尔智家 | 217.1 | 1.30% |
| 九号公司 | 206.28 | 1.24% |
| 山西汾酒 | 181.6 | 1.09% |
| 中国中免 | 179.9 | 1.08% |
| 海天味业 | 147.21 | 0.88% |
| 光线传媒 | 115.7 | 0.69% |
| 中炬高新 | 109.43 | 0.66% |
| 星宇股份 | 97.96 | 0.59% |
| 赛轮轮胎 | 95.29 | 0.57% |
| 石头科技 | 78.09 | 0.47% |
| 宋城演艺 | 69.17 | 0.42% |
| 伯特利 | 60.02 | 0.36% |
| 老板电器 | 53.32 | 0.32% |
| 梅花生物 | 54 | 0.32% |
| 8.88% |
| 1.37% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 8.01% | 0.62% |
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 5.05% | 持平 |
| 福耀玻璃 | 600660 | 汽车 | 4.27% | 0.22% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 4.05% | 0.49% |
| 海天味业 | 603288 | 食品饮料 | 2.93% | 0.56% |
| 山西汾酒 | 600809 | 食品饮料 | 2.83% | 0.27% |
| 中国中免 | 601888 | 商贸零售 | 2.77% | 1.00% |