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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
82.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
85.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
42.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
59.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.5423
+1.82%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.71亿元
环比 11.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 76.70% | 5,446.02 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.72% | 547.93 |
| 科学研究和技术服务业 | 3.19% | 226.83 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 2.09% | 148.09 |
| 采矿业 | 1.07% | 75.77 |
| 批发和零售业 | 1.03% | 73.2 |
| 建筑业 | 0.76% | 54.27 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.58% | 41.41 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.57% | 40.14 |
| 房地产业 | 0.45% | 31.68 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.12% | 8.72 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鼎胜新材 | 218.92 | 3.82% |
| 宏微科技 | 208.15 | 3.64% |
| 万润新能 | 205.99 | 3.60% |
| 鹏欣资源 | 190.33 | 3.32% |
| 光云科技 | 186.59 | 3.26% |
| 奥来德 | 183.99 | 3.21% |
| 国能日新 | 182.28 | 3.18% |
| 高能环境 | 167.9 | 2.93% |
| 鼎泰高科 | 166.28 | 2.90% |
| 瑞可达 | 164.09 | 2.87% |
| 成都先导 | 162.17 | 2.83% |
| 智明达 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 85% | 42% | 27.7% | 0.56 | 23.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 13.38%
满1年
97.0%
平均收益 34.57%
满2年
100.0%
平均收益 77.23%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.12% | -1.72% | -- | 888/4367 |
| 近3月 | -6.82% | -8.14% | 23.15% | 2378/4208 |
| 近6月 | 9.89% | -0.60% | 23.15% | 833/3965 |
| 近1年 | 19.78% | 0.84% | 23.15% | 646/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 54.23% | 25.65% | 32.55% | 1065/4468 |
| 今年以来 | 13.67% | -1.95% | 23.15% | 674/4468 |
| 2025 | 40.88% | 17.66% | 18.18% | 730/3860 |
| 2024 | 0.02% | 14.69% | 28.93% | 2082/2661 |
| 2023 | -3.71% | -11.38% | -- | 721/2118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 5.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 1.26% | 0.28% |
| 颀中科技 | 688352 | -- | 1.18% | 新增 |
| 神工股份 | 688233 | -- |
| 162.15 |
| 2.83% |
| 炬芯科技 | 154.49 | 2.70% |
| 天马科技 | 151.43 | 2.64% |
| 科顺股份 | 148.2 | 2.59% |
| 海目星 | 146.24 | 2.55% |
| 回天新材 | 144.92 | 2.53% |
| 神工股份 | 142.97 | 2.50% |
| 华锐精密 | 141.08 | 2.46% |
| 嘉元科技 | 138.93 | 2.43% |
| 炬光科技 | 137.86 | 2.41% |
| 永创智能 | 135.13 | 2.36% |
| 生物股份 | 134.22 | 2.34% |
| 国泰集团 | 134.23 | 2.34% |
| 迪威尔 | 134.03 | 2.34% |
| 信德新材 | 133.18 | 2.33% |
| 震有科技 | 132.49 | 2.31% |
| 怡球资源 | 131.51 | 2.30% |
| 天阳科技 | 130.72 | 2.28% |
| 英集芯 | 127.96 | 2.24% |
| 德邦科技 | 127.06 | 2.22% |
| 博迁新材 | 126.9 | 2.22% |
| 微芯生物 | 126.32 | 2.21% |
| 博杰股份 | 123.56 | 2.16% |
| 天成自控 | 123.82 | 2.16% |
| 杰普特 | 121.74 | 2.13% |
| 恒烁股份 | 117.66 | 2.06% |
| 卓易信息 | 117.09 | 2.05% |
| 海天瑞声 | 115.08 | 2.01% |
| 崇德科技 | 114.74 | 2.00% |
| 天承科技 | 114.52 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏微科技 | 292.02 | 5.10% |
| 鼎胜新材 | 255.17 | 4.46% |
| 万润新能 | 216.95 | 3.79% |
| 鼎泰高科 | 214.87 | 3.75% |
| 杰普特 | 195.63 | 3.42% |
| 宝鼎科技 | 185.15 | 3.23% |
| 德邦科技 | 181.83 | 3.18% |
| 鹏欣资源 | 181.63 | 3.17% |
| 智明达 | 179.13 | 3.13% |
| 光云科技 | 169.83 | 2.97% |
| 东方铁塔 | 169 | 2.95% |
| 成都先导 | 167.13 | 2.92% |
| 海目星 | 167.11 | 2.92% |
| 炬光科技 | 165.78 | 2.90% |
| 卓易信息 | 165.86 | 2.90% |
| 骏鼎达 | 163.8 | 2.86% |
| 天承科技 | 161.72 | 2.82% |
| 鼎通科技 | 161.61 | 2.82% |
| 神工股份 | 161.14 | 2.81% |
| 高能环境 | 154.93 | 2.71% |
| 博杰股份 | 153.15 | 2.68% |
| 瑞可达 | 152.08 | 2.66% |
| 先惠技术 | 144.14 | 2.52% |
| 株冶集团 | 141.13 | 2.47% |
| 日联科技 | 136.09 | 2.38% |
| 阿拉丁 | 133 | 2.32% |
| 恒烁股份 | 130.72 | 2.28% |
| 信德新材 | 127.97 | 2.24% |
| 嘉元科技 | 125.78 | 2.20% |
| 震有科技 | 123.9 | 2.16% |
| 迪威尔 | 123.85 | 2.16% |
| 欧林生物 | 123.77 | 2.16% |
| 中安科 | 121.3 | 2.12% |
| 路维光电 | 121.35 | 2.12% |
| 英科再生 | 120.69 | 2.11% |
| 福光股份 | 119.92 | 2.09% |
| 奥来德 | 118.22 | 2.06% |
| 1.16% |
| 新增 |
| 瑞可达 | 688800 | -- | 1.12% | 0.56% |
| 高能环境 | 603588 | 环保 | 1.11% | 0.05% |
| 欧科亿 | 688308 | -- | 1.11% | 新增 |
| 苏大维格 | 300331 | 电子 | 1.09% | 新增 |
| 奥来德 | 688378 | -- | 1.08% | 新增 |
| 回天新材 | 300041 | 基础化工 | 1.04% | 新增 |
| 并行科技 | 920493 | 计算机 | 1.03% | 0.06% |