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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
49.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 28%
42.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
89.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
36.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 49.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 52.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -17.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.6385
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
52
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 52.1%
网格适配度
69
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.7730 · 低位区间 -24.8% · 高位区间 +8.2%
当前偏离锚值 -17.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.43亿元
环比 -20.11%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 65.75% | 22,579.67 |
| 金融业 | 11.49% | 3,945.57 |
| 采矿业 | 7.26% | 2,491.98 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.05% | 1,047.53 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.99% | 1,025.71 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.85% | 977.65 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.23% | 421.22 |
| 租赁和商务服务业 | 1.19% | 409.33 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.88% | 302.66 |
| 建筑业 | 0.83% | 284.01 |
| 卫生和社会工作 | 0.36% | 121.97 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 1,544.78 | 2.69% |
| 中国平安 | 1,424.68 | 2.48% |
| 紫金矿业 | 1,289.46 | 2.24% |
| 招商银行 | 1,029.14 | 1.79% |
| 长江电力 | 699.19 | 1.22% |
| 阳光电源 | 682.07 | 1.19% |
| 药明康德 | 593.83 | 1.03% |
| 中信证券 | 556.24 | 0.97% |
| 中国船舶 | 524.64 | 0.91% |
| 恒瑞医药 | 513.27 | 0.89% |
| 洛阳钼业 | 510.72 | 0.89% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 89% | 16.7% | 0.07 | 9.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
85.0%
平均收益 8.89%
满1年
100.0%
平均收益 18.38%
满2年
100.0%
平均收益 39.41%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.11% | -1.61% | -- | 3371/4386 |
| 近3月 | -6.96% | -10.18% | 8.44% | 1835/4208 |
| 近6月 | 1.67% | -0.49% | 8.99% | 1480/3970 |
| 近1年 | 2.61% | 0.49% | 8.99% | 1821/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 33.01% | 28.75% | 14.92% | 1495/4479 |
| 今年以来 | 0.28% | -1.84% | 8.99% | 2188/4479 |
| 2025 | 17.59% | 17.66% | 10.50% | 2227/3860 |
| 2024 | 12.80% | 14.69% | -- | 1278/2661 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.2% · 债券 --% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 10.47% | 4.06% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 9.59% | 0.81% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 |
| 房地产业 |
| 0.31% |
| 105.29 |
| 中国石油 |
| 446.7 |
| 0.78% |
| 东鹏饮料 | 416.72 | 0.73% |
| 万华化学 | 412.69 | 0.72% |
| 中芯国际 | 414.35 | 0.72% |
| 中国神华 | 362.92 | 0.63% |
| 伊利股份 | 363.55 | 0.63% |
| 京沪高铁 | 311.71 | 0.54% |
| 三一重工 | 306.38 | 0.53% |
| 北方稀土 | 299.66 | 0.52% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 3,691.26 | 6.42% |
| 中国平安 | 2,939.29 | 5.11% |
| 紫金矿业 | 2,618.6 | 4.56% |
| 招商银行 | 2,183.04 | 3.80% |
| 长江电力 | 1,490.67 | 2.59% |
| 中信证券 | 1,173.72 | 2.04% |
| 药明康德 | 1,172.09 | 2.04% |
| 恒瑞医药 | 1,095.72 | 1.91% |
| 中芯国际 | 981.78 | 1.71% |
| 中际旭创 | 871.13 | 1.52% |
| 中国神华 | 810.08 | 1.41% |
| 万华化学 | 783.38 | 1.36% |
| 伊利股份 | 765.27 | 1.33% |
| 隆基绿能 | 737.58 | 1.28% |
| 中国铝业 | 690.57 | 1.20% |
| 京沪高铁 | 661.86 | 1.15% |
| 北方稀土 | 605.61 | 1.05% |
| 中国石化 | 596.26 | 1.04% |
| 三一重工 | 593.17 | 1.03% |
| 中国中车 | 551.76 | 0.96% |
| 6.84% |
| 2.51% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 4.69% | 1.41% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 4.05% | 0.86% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 3.82% | 1.58% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 3.51% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 3.39% | 0.41% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 3.31% | 0.80% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 2.99% | 0.34% |