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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
18.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
14.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
62.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -7.7%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9166
+0.39%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.4%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9932 · 低位区间 -4.0% · 高位区间 +8.5%
当前偏离锚值 -7.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.75亿元
环比 -30.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 建筑业 | 65.67% | 4,955.63 |
| 制造业 | 30.01% | 2,264.31 |
| 采矿业 | 3.17% | 239.07 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.41% | 31.23 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 14% | 61% | 18.9% | -0.75 | 21.1% |
| 近3年 | 14% | 63% | 21.1% | -0.10 | 21.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 1.61%
满1年
64.0%
平均收益 4.54%
满2年
69.0%
平均收益 7.65%
满3年
69.0%
平均收益 8.53%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.50% | -1.72% | -- | 1410/4367 |
| 近3月 | -4.92% | -8.14% | 7.36% | 1801/4208 |
| 近6月 | -12.72% | -0.60% | 16.93% | 3340/3965 |
| 近1年 | -12.63% | 0.84% | 21.13% | 2776/3583 |
| 近3年 | -1.61% | 23.61% | 21.13% | 1563/1828 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -8.34% | -2.42% | 30.12% | 3575/4468 |
| 今年以来 | -13.12% | -1.95% | 21.13% | 3650/4468 |
| 2025 | 8.16% | 17.66% | 11.04% | 2901/3860 |
| 2024 | 17.18% | 14.69% | 20.41% | 835/2661 |
| 2023 | -1.86% | -11.38% | 28.13% | 579/2118 |
| 2022 | -15.18% | -21.63% | -- | 604/1722 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.3% · 债券 --% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 9.56% | 0.05% |
| 太极实业 | 600667 | 建筑装饰 | 6.13% | 新增 |
| 中国中铁 | 601390 | 建筑装饰 | 6.13% | 1.15% |
| 中国电建 | 601669 | 建筑装饰 | 5.81% | 0.66% |
| 中国能建 | 601868 | 建筑装饰 | 5.36% | 0.44% |
| 中联重科 | 000157 | 机械设备 | 4.68% | 0.38% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 4.57% | 0.01% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 4.20% | 0.44% |
| 中国铁建 | 601186 | 建筑装饰 | 3.92% | 0.32% |
| 中国化学 | 601117 | 建筑装饰 | 3.86% | 0.35% |