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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
34.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
29.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.0%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -6.3%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.8828
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.0%
网格适配度
66
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9419 · 低位区间 -1.1% · 高位区间 +19.9%
当前偏离锚值 -6.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.62亿元
环比 -15.74%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 72.75% | 4,495.44 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 15.08% | 931.55 |
| 采矿业 | 7.11% | 439.57 |
| 建筑业 | 2.12% | 131.06 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.70% | 104.9 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.22% | 13.58 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山东黄金 | 99.21 | 0.91% |
| 洛阳钼业 | 99.87 | 0.91% |
| 宁德时代 | 88.24 | 0.81% |
| 中国电建 | 81.27 | 0.74% |
| 万华化学 | 75.81 | 0.69% |
| 金风科技 | 71.5 | 0.65% |
| 海亮股份 | 64.77 | 0.59% |
| 湖南黄金 | 52.4 | 0.48% |
| 中材科技 | 51.48 | 0.47% |
| 厦门钨业 | 51.36 | 0.47% |
| 恒逸石化 | 48.79 | 0.45% |
| 上海电力 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 圣泉转债 | 111025 | 0.04% | 2.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 53% | 22.8% | -0.28 | 21.7% |
| 近3年 | 32% | 62% | 21.6% | 0.19 | 21.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 3.05%
满1年
60.0%
平均收益 7.84%
满2年
51.0%
平均收益 16.82%
满3年
86.0%
平均收益 17.68%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.59% | -1.72% | -- | 3661/4367 |
| 近3月 | -13.39% | -8.14% | 17.30% | 3049/4208 |
| 近6月 | -15.87% | -0.60% | 21.40% | 3449/3965 |
| 近1年 | -4.78% | 0.84% | 21.73% | 2420/3583 |
| 近3年 | 20.42% | 23.61% | 21.73% | 1170/1828 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -11.72% | 5.05% | 39.43% | 3707/4468 |
| 今年以来 | -14.75% | -1.95% | 21.73% | 3747/4468 |
| 2025 | 39.16% | 17.66% | 12.82% | 796/3860 |
| 2024 | 11.37% | 14.69% | 14.44% | 1387/2661 |
| 2023 | -17.89% | -11.38% | 31.11% | 1751/2118 |
| 2022 | -18.62% | -21.63% | -- | 842/1722 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.0% · 债券 0.0% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 9.71% | 0.18% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 6.28% | 0.15% |
| 47.8 |
| 0.44% |
| 亚翔集成 | 37.8 | 0.34% |
| 巨化股份 | 32.31 | 0.29% |
| 宝钢股份 | 29.72 | 0.27% |
| 海螺水泥 | 29.6 | 0.27% |
| 卫星化学 | 23.73 | 0.22% |
| 华电新能 | 23.19 | 0.21% |
| 阳光电源 | 21.46 | 0.20% |
| 亿纬锂能 | 21.03 | 0.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,111.65 | 10.14% |
| 长江电力 | 293.01 | 2.67% |
| 洛阳钼业 | 196.7 | 1.79% |
| 万华化学 | 160.02 | 1.46% |
| 江西铜业 | 121.73 | 1.11% |
| 特变电工 | 120.78 | 1.10% |
| TCL科技 | 115.43 | 1.05% |
| 云天化 | 102.97 | 0.94% |
| 隆基绿能 | 98.1 | 0.89% |
| 华友钴业 | 96.64 | 0.88% |
| 中国铁建 | 77.8 | 0.71% |
| 厦门钨业 | 71.85 | 0.66% |
| 中稀有色 | 65.65 | 0.60% |
| 宝钢股份 | 63.24 | 0.58% |
| 中国核电 | 64.1 | 0.58% |
| 海螺水泥 | 60.94 | 0.56% |
| 巨化股份 | 52.91 | 0.48% |
| 三峡能源 | 52.69 | 0.48% |
| 天合光能 | 48.71 | 0.44% |
| 德业股份 | 45.7 | 0.42% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 4.83% | 1.53% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 4.48% | 0.43% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 4.19% | 1.11% |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 4.05% | 0.77% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 2.98% | 新增 |
| 汇川技术 | 300124 | 机械设备 | 2.44% | 0.09% |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 2.26% | 新增 |
| 特变电工 | 600089 | 电力设备 | 2.20% | 0.28% |