页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
77.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
95.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
96.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
36.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
66.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 33.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.7141
+0.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.47亿元
环比 13.70%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 90.19% | 4,213.76 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 8.50% | 397.04 |
| 建筑业 | 0.42% | 19.71 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 113.61 | 2.38% |
| 北方华创 | 64.89 | 1.36% |
| 新易盛 | 38.57 | 0.81% |
| 华工科技 | 29.89 | 0.63% |
| 科大讯飞 | 27.11 | 0.57% |
| 汇川技术 | 25.89 | 0.54% |
| 和而泰 | 24.78 | 0.52% |
| 中际旭创 | 23.39 | 0.49% |
| 中兴通讯 | 19.94 | 0.42% |
| 海康威视 | 18.47 | 0.39% |
| 紫光股份 | 17.82 | 0.37% |
| 光迅科技 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 97% | 32% | 34.7% | 0.82 | 22.6% |
| 近3年 | 98% | 39% | 32.0% | 0.92 | 22.6% |
| 近5年 | 95% | 38% | 29.0% | 0.37 | 40.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 8.08%
满1年
64.0%
平均收益 18.70%
满2年
63.0%
平均收益 36.51%
满3年
73.0%
平均收益 45.80%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.56% | -1.72% | -- | 2394/4367 |
| 近3月 | -14.78% | -8.14% | 22.59% | 3205/4208 |
| 近6月 | 16.95% | -0.60% | 22.59% | 383/3965 |
| 近1年 | 30.02% | 0.84% | 22.59% | 233/3583 |
| 近3年 | 129.16% | 23.61% | 22.59% | 91/1828 |
| 近5年 | 77.81% | -6.52% | 40.27% | 38/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 71.41% | -11.03% | 42.40% | 698/4468 |
| 今年以来 | 20.44% | -1.95% | 22.59% | 432/4468 |
| 2025 | 59.16% | 17.66% | 21.29% | 243/3860 |
| 2024 | 19.21% | 14.69% | 19.22% | 665/2661 |
| 2023 | 6.96% | -11.38% | 22.63% | 161/2118 |
| 2022 | -30.74% | -21.63% | 34.29% | 1604/1722 |
| 2021 | 1.24% | -5.20% | -- | 730/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.1% · 债券 --% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 10.20% | 0.60% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 10.08% | 3.31% |
| 17.27 |
| 0.36% |
| 兴森科技 | 15.12 | 0.32% |
| 麦格米特 | 14.32 | 0.30% |
| 润泽科技 | 14.33 | 0.30% |
| 德赛西威 | 12.65 | 0.27% |
| 紫光国微 | 12.06 | 0.25% |
| 信维通信 | 11.25 | 0.24% |
| 通富微电 | 11.14 | 0.23% |
| 协创数据 | 11.15 | 0.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 268.03 | 5.62% |
| 新易盛 | 206.26 | 4.33% |
| 北方华创 | 30.17 | 0.63% |
| 美的集团 | 14.87 | 0.31% |
| 深信服 | 9.98 | 0.21% |
| 中兴通讯 | 9.35 | 0.20% |
| 海康威视 | 9.46 | 0.20% |
| 华阳集团 | 8.5 | 0.18% |
| 汇川技术 | 8.81 | 0.18% |
| 协创数据 | 7.88 | 0.17% |
| 麦格米特 | 7.47 | 0.16% |
| 信维通信 | 6.92 | 0.15% |
| 通富微电 | 5.95 | 0.12% |
| 科大讯飞 | 5.4 | 0.11% |
| 华工科技 | 4.57 | 0.10% |
| 大华股份 | 4.29 | 0.09% |
| 圣邦股份 | 3.72 | 0.08% |
| 德赛西威 | 3.6 | 0.08% |
| 歌尔股份 | 3.43 | 0.07% |
| 广和通 | 3.39 | 0.07% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.73% | 0.22% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 7.94% | 1.09% |
| 华工科技 | 000988 | 机械设备 | 4.39% | 0.99% |
| 汇川技术 | 300124 | 机械设备 | 3.78% | 1.40% |
| 光迅科技 | 002281 | 通信 | 3.57% | 新增 |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 3.57% | 0.83% |
| 中兴通讯 | 000063 | 通信 | 3.25% | 0.78% |
| 协创数据 | 300857 | 电子 | 3.06% | 新增 |