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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
11.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
8.7
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
10.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
16.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
11.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 30.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 37.9%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -13.5%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.7620
+1.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
38
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 37.9%
网格适配度
71
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 0.8920 · 低位区间 -6.8% · 高位区间 +22.5%
当前偏离锚值 -13.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.30亿元
环比 3.29%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美团-W | 209.26 | 8.23% |
| 阿里巴巴-W | 209.12 | 8.23% |
| 腾讯控股 | 196.26 | 7.72% |
| 快手-W | 143.31 | 5.64% |
| 世纪华通 | 127.59 | 5.02% |
| 京东健康 | 82.45 | 3.24% |
| 哔哩哔哩-W | 77.31 | 3.04% |
| 阿里健康 | 47.15 | 1.86% |
| 金山软件 | 42.04 | 1.65% |
| 东方明珠 | 41.38 | 1.63% |
| 蓝色光标 | 37.2 | 1.46% |
| 心动公司 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 4% | 17% | 28.9% | -1.21 | 40.8% |
| 近3年 | 16% | 16% | 29.8% | -0.03 | 40.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 1.99%
满1年
59.0%
平均收益 8.00%
满2年
63.0%
平均收益 13.75%
满3年
69.0%
平均收益 17.57%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.45% | -1.72% | -- | 3284/4367 |
| 近3月 | -2.69% | -8.14% | 13.34% | 1574/4208 |
| 近6月 | -17.84% | -0.60% | 25.18% | 3775/3965 |
| 近1年 | -33.60% | 0.84% | 40.81% | 3532/3583 |
| 近3年 | 1.40% | 23.61% | 40.81% | 1557/1828 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -23.80% | -6.34% | 44.54% | 4114/4468 |
| 今年以来 | -25.77% | -1.95% | 40.81% | 4381/4468 |
| 2025 | 28.65% | 17.66% | 23.07% | 1355/3860 |
| 2024 | 15.60% | 14.69% | 19.63% | 996/2661 |
| 2023 | -11.22% | -11.38% | 30.57% | 1370/2118 |
| 2022 | -19.78% | -21.63% | 39.16% | 969/1722 |
| 2021 | -3.09% | -5.20% | -- | 1024/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 96.5% · 债券 --% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 9.38% | 0.33% |
| 美团-W | 03690 | -- | 8.89% | 0.47% |
| 28.87 |
| 1.14% |
| 昆仑万维 | 28.63 | 1.13% |
| 科大讯飞 | 26.09 | 1.03% |
| 网易云音乐 | 24.99 | 0.98% |
| 巨人网络 | 24.48 | 0.96% |
| 阅文集团 | 22.32 | 0.88% |
| 平安好医生 | 21.83 | 0.86% |
| 人民网 | 20.25 | 0.80% |
| 拓维信息 | 20 | 0.79% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 67.84 | 2.67% |
| 美团-W | 63.05 | 2.48% |
| 腾讯控股 | 51.6 | 2.03% |
| 快手-W | 43.5 | 1.71% |
| 哔哩哔哩-W | 26.11 | 1.03% |
| 京东健康 | 24.63 | 0.97% |
| 宝通科技 | 24.13 | 0.95% |
| 阿里健康 | 18.99 | 0.75% |
| 东方明珠 | 18.5 | 0.73% |
| 金山软件 | 17.01 | 0.67% |
| 蓝色光标 | 14.97 | 0.59% |
| 心动公司 | 13.2 | 0.52% |
| 网易云音乐 | 12.42 | 0.49% |
| 三只松鼠 | 12.33 | 0.49% |
| 国脉文化 | 11.89 | 0.47% |
| 拓维信息 | 10.54 | 0.41% |
| 浙数文化 | 9.83 | 0.39% |
| 人民网 | 9.51 | 0.37% |
| 中国电影 | 8.93 | 0.35% |
| 阅文集团 | 8.95 | 0.35% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 7.79% | 0.93% |
| 快手-W | 01024 | -- | 5.13% | 0.52% |
| 蓝色光标 | 300058 | 传媒 | 4.29% | 0.06% |
| 科大讯飞 | 002230 | 计算机 | 4.07% | 0.02% |
| 世纪华通 | 002602 | 传媒 | 4.04% | 1.37% |
| 巨人网络 | 002558 | 传媒 | 3.17% | 0.19% |
| 昆仑万维 | 300418 | 传媒 | 3.12% | 0.42% |
| 拓维信息 | 002261 | 计算机 | 3.08% | 0.46% |