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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
32.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
30.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
14.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 33.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.2%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -7.3%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.7099
+0.18%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
30
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.2%
网格适配度
77
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 0.7657 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +29.1%
当前偏离锚值 -7.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
18.73亿元
环比 23.02%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 98.88% | 185,211.48 |
| 金融业 | 0.64% | 1,191.24 |
| 采矿业 | 0.00% | 3.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华友钴业 | 23,657.3 | 12.25% |
| 厦门钨业 | 15,759.01 | 8.16% |
| 璞泰来 | 8,025.43 | 4.16% |
| 杉杉股份 | 6,207.87 | 3.21% |
| 比亚迪 | 4,927.52 | 2.55% |
| 铜冠铜箔 | 4,303.13 | 2.23% |
| 厦钨新能 | 3,152.96 | 1.63% |
| 孚能科技 | 2,082.14 | 1.08% |
| 亿纬锂能 | 1,660.04 | 0.86% |
| 天赐材料 | 1,421.78 | 0.74% |
| 恩捷股份 | 1,071.4 | 0.55% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 33% | 20% | 32.0% | -0.36 | 31.2% |
| 近3年 | 37% | 19% | 33.1% | 0.21 | 32.4% |
| 近5年 | 21% | 4% | 32.9% | -0.26 | 66.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
41.0%
平均收益 0.88%
满1年
46.0%
平均收益 4.44%
满2年
36.0%
平均收益 5.84%
满3年
47.0%
平均收益 -9.60%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -8.75% | -1.72% | -- | 4311/4367 |
| 近3月 | -21.65% | -8.14% | 25.52% | 4025/4208 |
| 近6月 | -18.12% | -0.60% | 31.21% | 3509/3965 |
| 近1年 | -9.22% | 0.84% | 31.21% | 2657/3583 |
| 近3年 | 31.68% | 23.61% | 32.36% | 862/1828 |
| 近5年 | -31.12% | -6.52% | 66.88% | 1012/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -29.01% | -8.27% | 66.88% | 4223/4468 |
| 今年以来 | -17.10% | -1.95% | 31.21% | 3891/4468 |
| 2025 | 63.92% | 17.66% | 19.07% | 171/3860 |
| 2024 | 7.87% | 14.69% | 22.24% | 1619/2661 |
| 2023 | -31.29% | -11.38% | 45.09% | 2054/2118 |
| 2022 | -28.56% | -21.63% | 36.67% | 1535/1722 |
| 2021 | -1.34% | -5.20% | -- | 910/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.5% · 债券 --% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 14.06% | 0.70% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 12.32% | 3.43% |
| 格林美 |
| 956.04 |
| 0.50% |
| 三花智控 | 764.28 | 0.40% |
| 新宙邦 | 779.13 | 0.40% |
| 多氟多 | 775.63 | 0.40% |
| 宁德时代 | 717.66 | 0.37% |
| 欣旺达 | 693.66 | 0.36% |
| 中国宝安 | 664.15 | 0.34% |
| 赣锋锂业 | 629.9 | 0.33% |
| 湖南裕能 | 600.89 | 0.31% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华友钴业 | 25,085.23 | 12.99% |
| 厦门钨业 | 16,318.31 | 8.45% |
| 璞泰来 | 8,211.98 | 4.25% |
| 杉杉股份 | 6,304.13 | 3.26% |
| 厦钨新能 | 3,330.91 | 1.72% |
| 孚能科技 | 3,188.03 | 1.65% |
| 宁德时代 | 787.69 | 0.41% |
| 三花智控 | 513.74 | 0.27% |
| 赣锋锂业 | 511.01 | 0.26% |
| 亿纬锂能 | 386.04 | 0.20% |
| 贝特瑞 | 391.04 | 0.20% |
| 天华新能 | 371.74 | 0.19% |
| 先导智能 | 280.85 | 0.15% |
| 天赐材料 | 235.01 | 0.12% |
| 中伟新材 | 226.95 | 0.12% |
| 新宙邦 | 208.89 | 0.11% |
| 中材科技 | 209.91 | 0.11% |
| 恩捷股份 | 205.23 | 0.11% |
| 当升科技 | 191.9 | 0.10% |
| 格林美 | 195.31 | 0.10% |
| 三花智控 | 002050 | 家用电器 | 5.83% | 0.10% |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 5.77% | 0.35% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 5.37% | 1.68% |
| 华友钴业 | 603799 | 有色金属 | 4.64% | 1.30% |
| 赣锋锂业 | 002460 | 有色金属 | 4.54% | 1.19% |
| 天赐材料 | 002709 | 电力设备 | 4.41% | 0.45% |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 3.86% | 新增 |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 3.31% | 新增 |