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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
26.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
27.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 29%
26.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
10.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 58.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 63.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.6168
+0.44%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
64
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 63.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
64.42亿元
环比 -12.12%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 58.81% | 378,883.6 |
| 金融业 | 32.24% | 207,716.88 |
| 制造业 | 7.77% | 50,116.15 |
| 批发和零售业 | 0.60% | 3,884.44 |
| 采矿业 | 0.00% | 3.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 恒生电子 | 90,429.74 | 8.97% |
| 星环科技 | 60,699.8 | 6.02% |
| 大智慧 | 29,685.99 | 2.94% |
| 电科数字 | 22,140.02 | 2.20% |
| 中科软 | 21,812.77 | 2.16% |
| 金证股份 | 20,609.64 | 2.04% |
| 税友股份 | 11,576.82 | 1.15% |
| 信雅达 | 10,929.73 | 1.08% |
| 普元信息 | 9,848.43 | 0.98% |
| 顶点软件 | 9,443.24 | 0.94% |
| 翠微股份 | 9,387.03 | 0.93% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 10% | 32.5% | -1.10 | 41.3% |
| 近3年 | 23% | 1% | 39.9% | 0.05 | 44.2% |
| 近5年 | 49% | 20% | 36.8% | 0.00 | 47.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 5.72%
满1年
55.0%
平均收益 12.69%
满2年
69.0%
平均收益 27.17%
满3年
78.0%
平均收益 28.73%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.08% | -1.61% | -- | 1099/4386 |
| 近3月 | -9.76% | -10.18% | 16.97% | 1661/4208 |
| 近6月 | -17.15% | -0.49% | 26.15% | 3605/3970 |
| 近1年 | -34.13% | 0.49% | 41.31% | 3538/3586 |
| 近3年 | 11.22% | 21.55% | 44.19% | 1324/1845 |
| 近5年 | 7.70% | -5.75% | 47.75% | 629/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 23.36% | -13.94% | 47.75% | 1891/4479 |
| 今年以来 | -27.10% | -1.84% | 41.31% | 4423/4479 |
| 2025 | 18.22% | 17.66% | 24.84% | 2187/3860 |
| 2024 | 32.61% | 14.69% | 34.32% | 137/2661 |
| 2023 | 11.27% | -11.38% | 24.07% | 81/2118 |
| 2022 | -20.93% | -21.63% | 37.89% | 1044/1722 |
| 2021 | 22.69% | -5.20% | -- | 142/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.4% · 债券 --% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 同花顺 | 300033 | 计算机 | 12.33% | 1.49% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 11.51% | 2.19% |
| 新致软件 |
| 9,318.86 |
| 0.92% |
| 财富趋势 | 8,948.29 | 0.89% |
| 法本信息 | 7,653.49 | 0.76% |
| 格尔软件 | 7,565.39 | 0.75% |
| 格灵深瞳 | 6,677.79 | 0.66% |
| 凌志软件 | 5,308.68 | 0.53% |
| 同花顺 | 5,128.71 | 0.51% |
| 东方财富 | 5,154.2 | 0.51% |
| 恒银科技 | 5,027.35 | 0.50% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 恒生电子 | 98,453.06 | 9.76% |
| 星环科技 | 65,141.59 | 6.46% |
| 大智慧 | 32,211.45 | 3.19% |
| 电科数字 | 24,678.49 | 2.45% |
| 中科软 | 23,869.78 | 2.37% |
| 金证股份 | 21,114.24 | 2.09% |
| 税友股份 | 13,372.76 | 1.33% |
| 信雅达 | 12,058.39 | 1.20% |
| 普元信息 | 10,492.77 | 1.04% |
| 翠微股份 | 10,431.35 | 1.03% |
| 同花顺 | 10,093.71 | 1.00% |
| 顶点软件 | 10,115.79 | 1.00% |
| 新致软件 | 9,836.6 | 0.98% |
| 格尔软件 | 8,381.75 | 0.83% |
| 格灵深瞳 | 7,350.35 | 0.73% |
| 财富趋势 | 7,101.78 | 0.70% |
| ST信安 | 6,265.41 | 0.62% |
| 凌志软件 | 5,995.77 | 0.59% |
| 恒银科技 | 5,510.47 | 0.55% |
| 君逸数码 | 3,934.7 | 0.39% |
| 指南针 | 300803 | 计算机 | 6.43% | 0.33% |
| 恒生电子 | 600570 | 计算机 | 6.15% | 0.51% |
| 润和软件 | 300339 | 计算机 | 5.88% | 0.56% |
| 东华软件 | 002065 | 计算机 | 3.05% | 0.04% |
| 银之杰 | 300085 | 计算机 | 2.85% | 0.13% |
| 新大陆 | 000997 | 计算机 | 2.23% | 0.20% |
| 拉卡拉 | 300773 | 非银金融 | 2.23% | 0.55% |
| 广电运通 | 002152 | 计算机 | 2.21% | 0.20% |