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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
20.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
21.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
25.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
64.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 30.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -10.1%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.8813
+0.87%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
29
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.7%
网格适配度
66
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9806 · 低位区间 -2.8% · 高位区间 +18.7%
当前偏离锚值 -10.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.31亿元
环比 -19.59%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 72.84% | 2,269.96 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 26.41% | 822.95 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 9% | 24% | 27.7% | -0.94 | 32.1% |
| 近3年 | 21% | 24% | 30.2% | 0.05 | 33.6% |
| 近5年 | 33% | 27% | 29.4% | -0.10 | 50.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
44.0%
平均收益 0.44%
满1年
54.0%
平均收益 3.70%
满2年
65.0%
平均收益 9.88%
满3年
69.0%
平均收益 10.79%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.62% | -1.72% | -- | 2426/4367 |
| 近3月 | -13.82% | -8.14% | 18.29% | 3171/4208 |
| 近6月 | -13.72% | -0.60% | 24.10% | 3468/3965 |
| 近1年 | -24.55% | 0.84% | 32.09% | 3311/3583 |
| 近3年 | 9.03% | 23.61% | 33.59% | 1438/1828 |
| 近5年 | -7.11% | -6.52% | 50.20% | 837/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -11.87% | -6.77% | 50.20% | 3738/4468 |
| 今年以来 | -20.01% | -1.95% | 30.69% | 4109/4468 |
| 2025 | 22.67% | 17.66% | 23.14% | 1818/3860 |
| 2024 | 7.71% | 14.69% | 28.72% | 1636/2661 |
| 2023 | 9.38% | -11.38% | 15.22% | 120/2118 |
| 2022 | -34.93% | -21.63% | 43.46% | 1679/1722 |
| 2021 | 17.17% | -5.20% | -- | 232/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.3% · 债券 --% · 现金 1.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 芯原股份 | 688521 | -- | 8.38% | 3.65% |
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 7.99% | 4.17% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 5.11% | 0.65% |
| 豪威集团 | 603501 | 电子 | 4.96% | 0.36% |
| 科大讯飞 | 002230 | 计算机 | 4.43% | 0.26% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 4.19% | 1.70% |
| 赛力斯 | 601127 | 汽车 | 4.01% | 1.01% |
| 拓普集团 | 601689 | 汽车 | 3.97% | 0.89% |
| 长安汽车 | 000625 | 汽车 | 3.94% | 1.10% |
| 欧菲光 | 002456 | 电子 | 3.52% | 0.90% |