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基金诊断
招商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
18.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
13.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
风险调整后收益 权重 25%
16.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
7.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
28.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 36.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 35.9%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -12.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.6990
+1.27%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
36
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 35.9%
网格适配度
76
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 0.7977 · 低位区间 -10.4% · 高位区间 +22.3%
当前偏离锚值 -12.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.74亿元
环比 4.03%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 84.17% | 48,299 |
| 金融业 | 14.90% | 8,548.5 |
| 制造业 | 0.28% | 162.99 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.06% | 31.63 |
| 采矿业 | 0.01% | 3.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 金山办公 | 5,824.22 | 13.35% |
| 恒生电子 | 3,799.98 | 8.71% |
| 三六零 | 3,542.92 | 8.12% |
| 财富趋势 | 2,858.9 | 6.55% |
| 用友网络 | 2,547.17 | 5.84% |
| 中科星图 | 2,542.16 | 5.83% |
| 中国软件 | 2,012.21 | 4.61% |
| 合合信息 | 1,843.59 | 4.23% |
| 宝信软件 | 1,685.46 | 3.86% |
| 中望软件 | 1,365.88 | 3.13% |
| 大智慧 | 1,259.66 | 2.89% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 11% | 10% | 32.8% | -0.85 | 40.1% |
| 近3年 | 12% | 4% | 36.6% | -0.12 | 41.9% |
| 近5年 | 25% | 8% | 34.3% | -0.19 | 58.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
43.0%
平均收益 0.92%
满1年
52.0%
平均收益 4.04%
满2年
44.0%
平均收益 3.44%
满3年
47.0%
平均收益 -3.47%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.53% | -1.72% | -- | 1974/4386 |
| 近3月 | -4.59% | -8.14% | 14.01% | 1788/4208 |
| 近6月 | -16.69% | -0.60% | 26.38% | 3535/3970 |
| 近1年 | -26.37% | 0.84% | 40.07% | 3359/3586 |
| 近3年 | -8.91% | 23.61% | 41.91% | 1657/1845 |
| 近5年 | -22.51% | -6.52% | 58.07% | 951/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -30.10% | -11.03% | 58.07% | 4260/4479 |
| 今年以来 | -22.14% | -1.95% | 40.07% | 4205/4479 |
| 2025 | 16.55% | 17.66% | 24.48% | 2320/3860 |
| 2024 | 3.53% | 14.69% | 36.52% | 1878/2661 |
| 2023 | -0.28% | -11.38% | 36.81% | 490/2118 |
| 2022 | -23.23% | -21.63% | 42.84% | 1128/1722 |
| 2021 | -2.82% | -5.20% | -- | 1002/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 99.4% · 债券 --% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 科大讯飞 | 002230 | 计算机 | 10.05% | 2.07% |
| 同花顺 | 300033 | 计算机 | 9.28% | 2.00% |
| 星环科技 |
| 963.35 |
| 2.21% |
| 虹软科技 | 945.01 | 2.17% |
| 航天信息 | 915.28 | 2.10% |
| 金证股份 | 916.95 | 2.10% |
| 中科软 | 864.86 | 1.98% |
| 东软集团 | 841.44 | 1.93% |
| 达梦数据 | 809.88 | 1.86% |
| 税友股份 | 695.36 | 1.59% |
| 天融信 | 580.18 | 1.33% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 金山办公 | 3,172.94 | 7.27% |
| 财富趋势 | 2,279.33 | 5.22% |
| 恒生电子 | 2,241.59 | 5.14% |
| 三六零 | 2,103.59 | 4.82% |
| 中科星图 | 1,539.94 | 3.53% |
| 用友网络 | 1,477.34 | 3.39% |
| 科大讯飞 | 1,376.76 | 3.16% |
| 中国软件 | 1,152.73 | 2.64% |
| 中望软件 | 1,125.5 | 2.58% |
| 宝信软件 | 1,021.8 | 2.34% |
| 合合信息 | 1,004.82 | 2.30% |
| 大智慧 | 731.3 | 1.68% |
| 新点软件 | 555.58 | 1.27% |
| 航天信息 | 527.95 | 1.21% |
| 虹软科技 | 526.17 | 1.21% |
| 东软集团 | 505.53 | 1.16% |
| 中科软 | 501.69 | 1.15% |
| 金证股份 | 490.95 | 1.13% |
| 数字政通 | 471.03 | 1.08% |
| 税友股份 | 366.8 | 0.84% |
| 金山办公 | 688111 | -- | 6.32% | 0.18% |
| 拓维信息 | 002261 | 计算机 | 4.52% | 0.37% |
| 指南针 | 300803 | 计算机 | 4.30% | 0.34% |
| 恒生电子 | 600570 | 计算机 | 4.11% | 0.28% |
| 润和软件 | 300339 | 计算机 | 3.93% | 0.43% |
| 三六零 | 601360 | 计算机 | 3.89% | 0.36% |
| 深信服 | 300454 | 计算机 | 3.20% | 0.28% |
| 中科创达 | 300496 | 计算机 | 2.92% | 0.04% |