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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
48.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 25%
43.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 118.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
🟢 回撤幅度较深
距所取区间高点回撤 83.7% · 模型参考倍数 3.1x
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.0076
+0.48%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
84
🟢 回撤幅度较深
距所取区间高点回撤 83.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.12亿元
环比 21.79%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 85.62% | 1,063.7 |
| 金融业 | 5.96% | 74.04 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.50% | 31.08 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.41% | 17.47 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.92% | 11.4 |
| 租赁和商务服务业 | 0.44% | 5.47 |
| 房地产业 | 0.37% | 4.63 |
| 采矿业 | 0.37% | 4.56 |
| 卫生和社会工作 | 0.33% | 4.15 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.27% | 3.32 |
| 批发和零售业 | 0.20% | 2.53 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 53% | 53% | 24.4% | 0.06 | 18.6% |
| 近3年 | 47% | 58% | 23.4% | 0.35 | 21.1% |
| 近5年 | 32% | 49% | 21.9% | -0.12 | 46.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
52.0%
平均收益 3.91%
满1年
53.0%
平均收益 5.53%
满2年
37.0%
平均收益 1.24%
满3年
40.0%
平均收益 -7.57%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.29% | -1.72% | -- | 3451/4367 |
| 近3月 | -14.68% | -8.14% | 18.60% | 3220/4208 |
| 近6月 | 0.10% | -0.60% | 18.60% | 1325/3965 |
| 近1年 | 3.20% | 0.84% | 18.60% | 1686/3583 |
| 近3年 | 35.21% | 23.61% | 21.08% | 716/1828 |
| 近5年 | -4.87% | -6.52% | 46.32% | 812/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 32.33% | 12.72% | 52.47% | 1489/4468 |
| 今年以来 | 1.63% | -1.95% | 18.60% | 1686/4468 |
| 2025 | 26.56% | 17.66% | 14.08% | 1495/3860 |
| 2024 | 12.49% | 14.69% | 15.15% | 1306/2661 |
| 2023 | -15.95% | -11.38% | 27.30% | 1650/2118 |
| 2022 | -25.01% | -21.63% | 31.22% | 1268/1722 |
| 2021 | -1.24% | -5.20% | 20.25% | 903/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 98.4% · 债券 --% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.81% | 4.45% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 9.24% | 2.65% |
| 46.23% |
| 27.21% |
| 18.23% |
| 188/873 |
| 2019 | 0.47% | 36.06% | -- | 683/715 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 6.90% | 2.21% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 3.38% | 1.30% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 3.27% | 1.06% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 2.99% | 0.30% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 2.96% | 新增 |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 2.56% | 0.54% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 2.36% | 0.47% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 2.15% | 0.48% |