页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
8.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类22只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
41.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
47.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.6410
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.5%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.65亿元
环比 -34.67%
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 59% | 29% | 24.3% | 0.29 | 26.3% |
| 近3年 | 35% | 43% | 18.7% | 0.30 | 26.3% |
| 近5年 | 88% | 50% | 23.1% | 0.60 | 26.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 1.28%
满1年
52.0%
平均收益 3.04%
满2年
52.0%
平均收益 5.87%
满3年
48.0%
平均收益 4.12%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.31% | -4.62% | -- | 14/23 |
| 近3月 | -4.47% | -8.79% | 11.21% | 23/23 |
| 近6月 | -18.14% | -3.24% | 24.09% | 22/22 |
| 近1年 | 8.83% | 0.21% | 26.32% | 21/22 |
| 近3年 | 23.03% | 20.92% | 26.32% | 19/19 |
| 近5年 | 104.14% | -7.18% | 26.32% | 17/18 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -35.90% | 65.96% | 86.00% | 23/23 |
| 今年以来 | -3.90% | -2.65% | 26.32% | 13/23 |
| 2025 | 32.08% | 17.66% | 10.22% | 11/22 |
| 2024 | 12.22% | 14.69% | 7.59% | 13/21 |
| 2023 | 2.27% | -11.38% | 16.67% | 10/19 |
| 2022 | 34.97% | -21.63% | 20.63% | 1/18 |
| 2021 | 53.05% | -5.20% | 18.49% | 6/18 |
| 2020 |
十大持仓
| -57.49% |
| 27.21% |
| 71.12% |
| 18/18 |
| 2019 | 28.13% | 36.06% | 18.82% | 6/18 |
| 2018 | -14.25% | -25.31% | 37.64% | 10/15 |
| 2017 | -0.44% | 21.77% | 25.43% | 10/14 |
| 2016 | 13.32% | -11.28% | 24.21% | 3/13 |
| 2015 | -39.62% | 5.58% | 43.86% | 8/8 |
| 2014 | -17.39% | 51.65% | 21.02% | 6/8 |
| 2013 | -16.36% | -7.64% | 17.81% | 3/8 |
| 2012 | -1.00% | 7.56% | -- | 5/8 |