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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
22.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
51.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.7% · 当前估值分位偏低（历史数据，不代表未来不会继续走低），是否加码需结合自身资金安排判断
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.6%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.0540
+1.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（证券公司）
95.8
温度 6.2/100 · PE分位 0.2% · PB分位 12.1%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.4%
网格适配度
62
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0931 · 低位区间 -2.8% · 高位区间 +14.4%
当前偏离锚值 -3.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
14.08亿元
环比 14.10%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 94.40% | 179,479.84 |
| 制造业 | 0.05% | 86.24 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
45.0%
平均收益 0.47%
满1年
46.0%
平均收益 1.60%
满2年
48.0%
平均收益 4.37%
满3年
53.0%
平均收益 3.96%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.37% | -1.72% | -- | 940/4367 |
| 近3月 | 1.64% | -8.14% | 10.76% | 1114/4208 |
| 近6月 | -1.17% | -0.60% | 10.76% | 2307/3965 |
| 近1年 | -12.14% | 0.84% | 21.72% | 2936/3583 |
| 近3年 | 9.00% | 23.61% | 26.51% | 1418/1828 |
| 近5年 | -12.68% | -6.52% | 36.03% | 912/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -35.97% | -0.41% | 65.51% | 4317/4468 |
| 今年以来 | -11.45% | -1.95% | 21.21% | 3549/4468 |
| 2025 | 3.34% | 17.66% | 15.51% | 3223/3860 |
| 2024 | 24.38% | 14.69% | 17.70% | 380/2661 |
| 2023 | 3.70% | -11.38% | 17.45% | 267/2118 |
| 2022 | -24.64% | -21.63% | 30.13% | 1225/1722 |
| 2021 | -2.63% | -5.20% | 21.10% | 989/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.5% · 债券 --% · 现金 6.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 13.74% |
| 21.91% |
| 27.21% |
| 16.74% |
| 532/873 |
| 2019 | 48.21% | 36.06% | 21.45% | 74/715 |
| 2018 | -25.34% | -25.31% | 41.68% | 308/523 |
| 2017 | -9.64% | 21.77% | 16.42% | 384/421 |
| 2016 | -16.01% | -11.28% | 29.86% | 255/347 |
| 2015 | -27.77% | 5.58% | -- | 293/311 |
| 1.24% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 12.64% | 0.09% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 10.08% | 0.09% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 5.91% | 0.36% |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 3.84% | 0.79% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 3.39% | 0.56% |
| 东方证券 | 600958 | 非银金融 | 2.42% | 0.10% |
| 中金公司 | 601995 | 非银金融 | 2.07% | 0.05% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 2.05% | 0.11% |
| 申万宏源 | 000166 | 非银金融 | 1.94% | 0.31% |