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基金诊断
嘉实基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
47.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
48.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4311
+0.18%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.25亿元
环比 -22.84%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 44.88% | 31,256.59 |
| 制造业 | 20.00% | 13,927.23 |
| 建筑业 | 12.35% | 8,601.51 |
| 采矿业 | 7.18% | 4,994.89 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.67% | 1,858.64 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.93% | 1,342.87 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.85% | 1,290.83 |
| 租赁和商务服务业 | 1.43% | 993.03 |
| 批发和零售业 | 1.35% | 937.39 |
| 房地产业 | 1.25% | 872.62 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,526.83 | 1.65% |
| 物产中大 | 967.01 | 1.05% |
| 兴业银行 | 742.91 | 0.80% |
| 宁波银行 | 680.64 | 0.74% |
| 招商银行 | 552.44 | 0.60% |
| 中国建筑 | 419.64 | 0.45% |
| 比亚迪 | 331.58 | 0.36% |
| 五粮液 | 315.28 | 0.34% |
| 贵州茅台 | 241.95 | 0.26% |
| 中国中铁 | 217.01 | 0.23% |
| 中国铁建 | 216.69 | 0.23% |
| 中国联通 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 2.65%
满1年
64.0%
平均收益 5.03%
满2年
83.0%
平均收益 10.89%
满3年
84.0%
平均收益 13.86%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.43% | -1.61% | -- | 1381/4386 |
| 近3月 | 4.31% | -10.18% | 4.57% | 551/4208 |
| 近6月 | -1.78% | -0.49% | 10.14% | 2340/3970 |
| 近1年 | -2.88% | 0.49% | 15.17% | 2419/3586 |
| 近3年 | 14.67% | 21.55% | 16.39% | 1294/1845 |
| 近5年 | 22.75% | -5.75% | 19.85% | 282/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 43.11% | 37.11% | 21.82% | 1243/4479 |
| 今年以来 | -4.61% | -1.84% | 14.48% | 2943/4479 |
| 2025 | 4.06% | 17.66% | 7.80% | 3155/3860 |
| 2024 | 27.79% | 14.69% | 9.32% | 257/2661 |
| 2023 | 0.05% | -11.38% | 16.81% | 460/2118 |
| 2022 | -2.78% | -21.63% | 19.85% | 187/1722 |
| 2021 | -2.00% | -5.20% | 15.36% | 952/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.9% · 债券 --% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 7.18% |
| 189.66 |
| 0.21% |
| 中国电信 | 196.74 | 0.21% |
| 民生银行 | 175.43 | 0.19% |
| 中国交建 | 166.95 | 0.18% |
| 上汽集团 | 159.52 | 0.17% |
| 保利发展 | 148.91 | 0.16% |
| 北京银行 | 145.58 | 0.16% |
| 中远海控 | 142.66 | 0.15% |
| 中国石化 | 132.38 | 0.14% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工业富联 | 1,420.41 | 1.54% |
| 宁德时代 | 1,203.69 | 1.30% |
| 京东方A | 1,196.75 | 1.29% |
| 中国平安 | 1,163.21 | 1.26% |
| 万科A | 892.33 | 0.97% |
| 海螺水泥 | 823.01 | 0.89% |
| 交通银行 | 785.35 | 0.85% |
| 中国神华 | 751.09 | 0.81% |
| 大秦铁路 | 708.58 | 0.77% |
| 工商银行 | 695.17 | 0.75% |
| 农业银行 | 671.29 | 0.73% |
| 招商银行 | 541.09 | 0.59% |
| 中国建筑 | 530.21 | 0.57% |
| 兴业银行 | 492.8 | 0.53% |
| 美的集团 | 478.9 | 0.52% |
| 陕西煤业 | 475.94 | 0.51% |
| 中国银行 | 399.43 | 0.43% |
| 中国石油 | 367.47 | 0.40% |
| 贵州茅台 | 304.25 | 0.33% |
| 中国中铁 | 270.01 | 0.29% |
| 2.46% |
| 27.21% |
| 17.54% |
| 773/873 |
| 2019 | 20.84% | 36.06% | 11.24% | 460/715 |
| 2018 | -4.42% | -25.31% | -- | 27/523 |
| 0.75% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 5.53% | 0.70% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 5.17% | 0.83% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 5.04% | 0.34% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 3.36% | 0.05% |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 2.90% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 2.87% | 0.08% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.82% | 0.36% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.51% | 0.89% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 2.42% | 0.53% |