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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
29.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 29%
28.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
52.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3689
-0.26%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
16
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.64亿元
环比 -15.32%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 23.57% | 14,972,895.24 |
| 通讯 | 16.97% | 10,783,808.23 |
| 非必需消费品 | 16.30% | 10,354,887.2 |
| 房地产 | 7.36% | 4,675,929.25 |
| 公用事业 | 4.53% | 2,879,331.26 |
| 材料 | 4.28% | 2,718,502.44 |
| 医疗保健 | 2.94% | 1,866,063.13 |
| 必需消费品 | 2.61% | 1,661,119.05 |
| 科技 | 1.41% | 897,740.1 |
| 能源 | 0.97% | 617,712.76 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 315.26 | 3.77% |
| 工商银行 | 261.21 | 3.13% |
| 中国神华 | 225.87 | 2.70% |
| 中国海洋石油 | 213.34 | 2.55% |
| 华润置地 | 202 | 2.42% |
| 腾讯控股 | 189.15 | 2.26% |
| 华住集团-S | 182.15 | 2.18% |
| 建设银行 | 173.44 | 2.08% |
| 交通银行 | 163.7 | 1.96% |
| 阿里巴巴-W | 158.06 | 1.89% |
| 中国移动 | 132.64 | 1.59% |
| 比亚迪股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 13% | 54% | 11.9% | -1.42 | 21.4% |
| 近3年 | 28% | 56% | 16.5% | 0.22 | 21.4% |
| 近5年 | 42% | 48% | 21.1% | -0.04 | 34.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 3.53%
满1年
66.0%
平均收益 7.41%
满2年
73.0%
平均收益 13.01%
满3年
66.0%
平均收益 15.21%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.72% | -4.62% | -- | 108/439 |
| 近3月 | 1.86% | -8.79% | 5.23% | 166/439 |
| 近6月 | -8.32% | -3.24% | 13.57% | 316/428 |
| 近1年 | -15.40% | 0.21% | 21.43% | 298/415 |
| 近3年 | 16.01% | 20.92% | 21.43% | 225/302 |
| 近5年 | 3.55% | -7.18% | 34.85% | 104/154 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 84.77% | 17.43% | 48.22% | 121/441 |
| 今年以来 | -11.88% | -2.65% | 19.72% | 329/441 |
| 2025 | 18.37% | 17.66% | 15.12% | 201/426 |
| 2024 | 16.96% | 14.69% | 9.75% | 213/380 |
| 2023 | -5.71% | -11.38% | 15.98% | 223/336 |
| 2022 | -4.95% | -21.63% | 33.21% | 60/227 |
| 2021 | -19.69% | -5.20% | 29.54% | 144/175 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 80.9% · 债券 --% · 现金 20.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国移动 | 00941 | -- | 8.80% |
| 111.29 |
| 1.33% |
| 紫金黄金国际 | 110.6 | 1.32% |
| 紫金矿业 | 107.96 | 1.29% |
| 中国平安 | 103.24 | 1.24% |
| 台积电 | 101.45 | 1.21% |
| 越秀地产 | 99.55 | 1.19% |
| 百胜中国 | 98.64 | 1.18% |
| 药明康德 | 95.34 | 1.14% |
| 宁德时代 | 79.87 | 0.96% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 527.81 | 6.32% |
| 腾讯控股 | 404.99 | 4.85% |
| 深圳国际 | 224.53 | 2.69% |
| 苹果 | 215.55 | 2.58% |
| 谷歌-A | 211.92 | 2.54% |
| 紫金矿业 | 187.31 | 2.24% |
| 嘉里建设 | 178.91 | 2.14% |
| 中国平安 | 143.46 | 1.72% |
| 伯克希尔哈撒韦-B | 140.41 | 1.68% |
| 长江电力 | 131.86 | 1.58% |
| 福耀玻璃 | 125.52 | 1.50% |
| 中国电信 | 120.91 | 1.45% |
| 香港交易所 | 118.59 | 1.42% |
| 台积电 | 109.76 | 1.31% |
| 亚朵 | 108.57 | 1.30% |
| 中国海洋石油 | 102.04 | 1.22% |
| 比亚迪股份 | 94.57 | 1.13% |
| 可口可乐 | 90.29 | 1.08% |
| 太古地产 | 87.22 | 1.04% |
| 紫金黄金国际 | 86.6 | 1.04% |
| 18.11% |
| 27.21% |
| 20.51% |
| 55/120 |
| 2019 | 25.24% | 36.06% | 10.56% | 45/107 |
| 2018 | -8.48% | -25.31% | 16.30% | 45/92 |
| 2017 | 29.53% | 21.77% | 5.53% | 18/80 |
| 2016 | 19.69% | -11.28% | 7.38% | 5/73 |
| 2015 | 0.00% | 5.58% | -- | 29/59 |
| 1.95% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 7.36% | 3.08% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 5.35% | 3.59% |
| 招商银行 | 03968 | -- | 5.22% | 0.15% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 4.79% | 1.02% |
| 华润万象生活 | 01209 | -- | 4.05% | 0.91% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 3.87% | 0.61% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.22% | 新增 |
| 华润置地 | 01109 | -- | 3.06% | 0.07% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 2.98% | 1.10% |