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基金诊断
融通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
31.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
32.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
27.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
24.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
29.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +1.5%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4970
+1.70%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.1%
网格适配度
49
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.4756 · 低位区间 -2.0% · 高位区间 +7.9%
当前偏离锚值 +1.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.33亿元
环比 -4.30%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 42.09% | 18,229.72 |
| 农、林、牧、渔业 | 17.53% | 7,591.59 |
| 教育 | 4.85% | 2,101.95 |
| 科学研究和技术服务业 | 3.21% | 1,390.78 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.41% | 1,045.4 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 18.03 |
| 采矿业 | 0.01% | 3.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 温氏股份 | 3,126.15 | 7.37% |
| 贵州茅台 | 2,301.98 | 5.42% |
| 中国铝业 | 2,239.17 | 5.28% |
| 天康生物 | 2,233.64 | 5.26% |
| 行动教育 | 2,225.4 | 5.24% |
| 永鼎股份 | 2,154.14 | 5.08% |
| 中钨高新 | 1,925.64 | 4.54% |
| 恺英网络 | 1,790.19 | 4.22% |
| 世纪华通 | 1,705.96 | 4.02% |
| 百龙创园 | 1,679.04 | 3.96% |
| 三一重工 | 1,615.47 | 3.81% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26附息国债06 | 260006 | 9.28% | 4,019.27 |
| 23附息国债25 | 230025 | 4.71% | 2,040.86 |
| 20附息国债17 | 200017 | 2.43% | 1,053.07 |
| 20附息国债06 | 200006 | 2.43% | 1,053.79 |
| 25附息国债17 | 250017 | 2.34% | 1,014.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 26% | 14.7% | -0.39 | 14.9% |
| 近3年 | 21% | 28% | 14.8% | -0.03 | 16.3% |
| 近5年 | 39% | 19% | 15.8% | -0.20 | 32.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 5.39%
满1年
58.0%
平均收益 12.18%
满2年
62.0%
平均收益 25.67%
满3年
65.0%
平均收益 37.67%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.00% | -4.62% | -- | 489/5565 |
| 近3月 | -3.09% | -8.79% | 9.15% | 1838/5459 |
| 近6月 | -7.54% | -3.24% | 13.31% | 3681/5222 |
| 近1年 | -4.30% | 0.21% | 14.95% | 3340/4820 |
| 近3年 | 3.39% | 20.92% | 16.29% | 3019/3725 |
| 近5年 | -7.96% | -7.18% | 31.98% | 1185/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 465.54% | 251.57% | 57.31% | 182/5643 |
| 今年以来 | -3.30% | -2.65% | 14.95% | 3695/5644 |
| 2025 | 13.45% | 17.66% | 8.39% | 3918/5118 |
| 2024 | 2.27% | 14.69% | 15.43% | 2478/4533 |
| 2023 | -7.09% | -11.38% | 15.04% | 1121/4165 |
| 2022 | -17.06% | -21.63% | 31.20% | 1581/3470 |
| 2021 | 9.75% | -5.20% | 15.35% | 737/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 70.1% · 债券 23.5% · 现金 6.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 5.99% | 0.46% |
| 亨通光电 |
| 1,614.43 |
| 3.80% |
| 牧原股份 | 1,563.91 | 3.69% |
| 古井贡酒 | 1,557.97 | 3.67% |
| 巨星农牧 | 1,553.5 | 3.66% |
| 锦江酒店 | 1,454.03 | 3.43% |
| 晨光生物 | 1,443.86 | 3.40% |
| 深南电路 | 1,419.12 | 3.34% |
| 神农集团 | 1,412.24 | 3.33% |
| 立华股份 | 1,342.72 | 3.16% |
| 华鲁恒升 | 1,318.35 | 3.11% |
| 三环集团 | 1,311.38 | 3.09% |
| 寒武纪 | 1,274.94 | 3.00% |
| 安井食品 | 1,260.94 | 2.97% |
| 峨眉山A | 1,249.47 | 2.94% |
| 九华旅游 | 1,248.57 | 2.94% |
| 普冉股份 | 1,212.1 | 2.86% |
| 华正新材 | 1,202.53 | 2.83% |
| 药明康德 | 1,189.28 | 2.80% |
| 兖矿能源 | 1,161.64 | 2.74% |
| 乔锋智能 | 1,140 | 2.69% |
| 博迁新材 | 1,053.8 | 2.48% |
| 立讯精密 | 1,034.29 | 2.44% |
| 圆通速递 | 999.4 | 2.36% |
| 迎驾贡酒 | 976.33 | 2.30% |
| 新强联 | 964.77 | 2.27% |
| 英维克 | 946.54 | 2.23% |
| 东方电缆 | 868.49 | 2.05% |
| 金安国纪 | 858.58 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国铝业 | 3,516.42 | 8.29% |
| 亨通光电 | 2,329.02 | 5.49% |
| 思源电气 | 2,263.86 | 5.34% |
| 中国平安 | 2,255.02 | 5.31% |
| 永鼎股份 | 2,114.87 | 4.98% |
| 巨人网络 | 2,055.32 | 4.84% |
| 恒逸石化 | 2,018.77 | 4.76% |
| 紫金矿业 | 1,973.91 | 4.65% |
| 中钨高新 | 1,955 | 4.61% |
| 万辰集团 | 1,792.14 | 4.22% |
| 贵州茅台 | 1,771.94 | 4.18% |
| 晨光生物 | 1,689.68 | 3.98% |
| 西麦食品 | 1,646.26 | 3.88% |
| 三一重工 | 1,629.74 | 3.84% |
| 世纪华通 | 1,587.46 | 3.74% |
| 古井贡酒 | 1,569.53 | 3.70% |
| 中国东航 | 1,501.78 | 3.54% |
| 三环集团 | 1,443.28 | 3.40% |
| 恺英网络 | 1,419.56 | 3.35% |
| 华鲁恒升 | 1,402.89 | 3.31% |
| 锦江酒店 | 1,374.44 | 3.24% |
| 普冉股份 | 1,227.02 | 2.89% |
| 峨眉山A | 1,174.28 | 2.77% |
| 兖矿能源 | 1,139.88 | 2.69% |
| 立华股份 | 1,137.52 | 2.68% |
| 南方航空 | 1,122.7 | 2.65% |
| 九华旅游 | 1,121.82 | 2.64% |
| 博迁新材 | 1,111.08 | 2.62% |
| 中国国航 | 1,085.87 | 2.56% |
| 圆通速递 | 1,077.9 | 2.54% |
| 中国中免 | 1,070.62 | 2.52% |
| 东方电缆 | 1,056.08 | 2.49% |
| 迎驾贡酒 | 978.91 | 2.31% |
| 华友钴业 | 917.42 | 2.16% |
| 东鹏饮料 | 910.9 | 2.15% |
| 宁德时代 | 893.93 | 2.11% |
| 盛屯矿业 | 877.12 | 2.07% |
| 英维克 | 873.3 | 2.06% |
| 华泰证券 | 873.52 | 2.06% |
| 广发证券 | 857.42 | 2.02% |
| 中国太保 | 849.57 | 2.00% |
| 15.33% |
| 27.21% |
| 15.91% |
| 1099/1492 |
| 2019 | 44.77% | 36.06% | 17.30% | 333/875 |
| 2018 | -21.42% | -25.31% | 25.57% | 285/652 |
| 2017 | 8.94% | 21.77% | 6.00% | 336/540 |
| 2016 | -16.67% | -11.28% | 22.16% | 283/484 |
| 2015 | 31.81% | 5.58% | 37.58% | 327/460 |
| 2014 | 35.63% | 51.65% | 16.04% | 5/80 |
| 2013 | 7.00% | -7.64% | 10.32% | 50/75 |
| 2012 | 2.87% | 7.56% | 12.89% | 42/72 |
| 2011 | -19.04% | -25.02% | 20.97% | 19/72 |
| 2010 | -6.01% | -12.51% | 14.16% | 65/71 |
| 2009 | 50.82% | 96.71% | 20.53% | 56/71 |
| 2008 | -49.60% | -65.95% | 56.03% | 38/71 |
| 2007 | 110.38% | 161.56% | 16.79% | 41/71 |
| 2006 | 83.26% | 121.03% | 10.90% | 47/60 |
| 2005 | 9.10% | -7.65% | 18.61% | 5/48 |
| 2004 | -0.40% | -- | 18.19% | 19/40 |
| 2003 | 4.60% | -- | -- | 19/22 |
| 温氏股份 | 300498 | 农林牧渔 | 5.60% | 0.60% |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 5.13% | 0.40% |
| 行动教育 | 605098 | 社会服务 | 4.85% | 新增 |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 4.74% | 新增 |
| 天康生物 | 002100 | 农林牧渔 | 4.35% | 新增 |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 4.11% | 0.07% |
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 3.54% | 新增 |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 3.33% | 1.85% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 3.21% | 新增 |