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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
49.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
49.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
72.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
57.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.8650
-0.05%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.09亿元
环比 -8.81%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 45.02% | 5,043.51 |
| 金融业 | 16.70% | 1,870.8 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.09% | 570.1 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.67% | 411.25 |
| 采矿业 | 3.53% | 395.58 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.06% | 231.14 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.52% | 170.58 |
| 批发和零售业 | 0.96% | 108.09 |
| 卫生和社会工作 | 0.22% | 24.66 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.07% | 7.52 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 570.35 | 3.71% |
| 山东出版 | 491.81 | 3.20% |
| 国电电力 | 482.04 | 3.13% |
| 四川路桥 | 383.45 | 2.49% |
| 招商轮船 | 377.9 | 2.46% |
| 南山铝业 | 365.66 | 2.38% |
| 中天科技 | 360.94 | 2.35% |
| 山煤国际 | 347.22 | 2.26% |
| 贵阳银行 | 325.41 | 2.11% |
| 中国银行 | 323.27 | 2.10% |
| 中联重科 | 313.92 | 2.04% |
| 宁德时代 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债10 | 019839 | 5.10% | 570.98 |
| 26国债05 | 019831 | 4.14% | 463.65 |
| 25国债19 | 019792 | 2.30% | 258.18 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 63% | 79% | 13.4% | 0.50 | 9.2% |
| 近3年 | 37% | 68% | 16.2% | 0.24 | 21.4% |
| 近5年 | 50% | 71% | 15.3% | -0.02 | 32.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 4.37%
满1年
59.0%
平均收益 10.26%
满2年
60.0%
平均收益 25.19%
满3年
71.0%
平均收益 42.79%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.97% | -1.61% | -- | 601/2116 |
| 近3月 | 2.19% | -10.18% | 3.18% | 258/2099 |
| 近6月 | 4.83% | -0.49% | 4.96% | 835/2098 |
| 近1年 | 8.24% | 0.49% | 9.19% | 868/2087 |
| 近3年 | 16.93% | 21.55% | 21.38% | 1146/1950 |
| 近5年 | 6.43% | -5.75% | 32.60% | 866/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 102.54% | 41.79% | 32.60% | 732/2120 |
| 今年以来 | 6.82% | -1.84% | 9.19% | 779/2120 |
| 2025 | 10.23% | 17.66% | 6.43% | 1498/2142 |
| 2024 | 5.32% | 14.69% | 16.62% | 929/2138 |
| 2023 | -4.20% | -11.38% | 16.18% | 828/2125 |
| 2022 | -14.67% | -21.63% | 19.86% | 981/2021 |
| 2021 | 29.08% | -5.20% | 6.96% | 209/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 78.9% · 债券 11.5% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 2.71% |
| 310.03 |
| 2.01% |
| 大华股份 | 304.95 | 1.98% |
| 江西铜业 | 298.4 | 1.94% |
| 大唐发电 | 298.8 | 1.94% |
| 中远海能 | 295.06 | 1.92% |
| 华新建材 | 290.97 | 1.89% |
| 宝钢股份 | 284.97 | 1.85% |
| 中国中车 | 278.08 | 1.81% |
| 恒生电子 | 274.98 | 1.79% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山东出版 | 483.32 | 3.14% |
| 美的集团 | 460.55 | 2.99% |
| 国电电力 | 450.28 | 2.93% |
| 兴业银锡 | 418.3 | 2.72% |
| 四川路桥 | 416.29 | 2.71% |
| 南山铝业 | 411.3 | 2.67% |
| 中微公司 | 372.21 | 2.42% |
| 山煤国际 | 371.47 | 2.41% |
| 梅花生物 | 367.08 | 2.39% |
| 招商轮船 | 367.67 | 2.39% |
| 浙江龙盛 | 332.13 | 2.16% |
| 贵阳银行 | 320.32 | 2.08% |
| 华新建材 | 318.88 | 2.07% |
| 中国平安 | 316.8 | 2.06% |
| 三环集团 | 315.56 | 2.05% |
| 大唐发电 | 304.04 | 1.98% |
| 中联重科 | 301.33 | 1.96% |
| 中远海能 | 297.2 | 1.93% |
| 三友化工 | 292.95 | 1.90% |
| 川仪股份 | 279.3 | 1.82% |
| 79.17% |
| 27.21% |
| 15.90% |
| 187/1778 |
| 2019 | 14.74% | 36.06% | 8.97% | 1194/1679 |
| 2018 | -19.21% | -25.31% | 21.81% | 1017/1566 |
| 2017 | -6.89% | 21.77% | 10.66% | 1265/1316 |
| 2016 | 0.10% | -11.28% | -- | 506/1035 |
| 0.39% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.39% | 1.08% |
| 芯源微 | 688037 | -- | 2.33% | 新增 |
| 中天科技 | 600522 | 通信 | 2.23% | 新增 |
| 中信建投 | 601066 | 非银金融 | 2.20% | 0.95% |
| 奔图科技 | 002180 | 计算机 | 2.04% | 0.16% |
| 新和成 | 002001 | 基础化工 | 1.81% | 0.36% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 1.69% | 新增 |
| 中国中车 | 601766 | 机械设备 | 1.69% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.67% | 新增 |